房地产项目融资方案(详细实例).docVIP

Page. PAGE 1 XXXX房地产开发有限公司 XXXX“XXXX”项目融资方案 目录 1.项目背景与交易结构概述 P2-P3 1.1 项目背景 1.1.1 项目基本情况 1.1.2 用款项目“四证”情况 1.1.3 项目还款来源 1.2 交易结构概述 2 融资人资信情况 P4-P7 2,1 融资公司基本情况 2.2 公司实际控制人介绍 2.3 融资人财务分析 3 用款项目分析 P7-P9 3.1 项目用地情况 3.2 项目基本控规指标 3.3 项目建设实施进度 3.4 项目融资使用明细 4 还款来源分析 P9-P10 4.1 第一还款来源 4.2 第二还款来源 5 抵押物具体情况 P10 6 风险控制措施 P10 1.项目背景与交易结构概述 1.1项目背景 1.1.1项目基本情况 XXXX农垦分局，按照黑龙江农垦总局“抓城、强工、带农”的战略方针和XXXX分局打造都市型垦区的发展思路，根据XXXX市城市总体规划要求及市政府打造西城战略部署，XXXX分局对其所属危房集中基础设施落的红旗农场家属区进行改造，项目概况如下： 红旗农场“XXXX”危房改造项目（以下简称XXXX），2010 年12月由XXXX房地产开发有限责任公司和和黑龙江省红旗农场签订了危房改造协议。2010 年12月10 日由黑龙江省农垦总局XXXX分局发展计划委员会出具了哈垦计批[2010]31 号文件，该文件同意此项目按照危房改造项目执行。2011年11月14日，XXXX房地产开发有限责任公司 已通过摘牌取得位于红旗农场场部家属区的土地使用权，宗地编号240902004330，宗地面积52108平方米，出让金总额4760万元，已于2012年6月12日全部交齐，取得土地挂牌成交确认书，并已与黑龙江国土资源厅驻农垦总局国土资源局XXXX分局签订《国用建设用地使用权出让合同》（合同电子监管号：2391102011B00435），2012年7月初可取得土地使用证。该项目已取得“建设工程规划许可证”、“建设用地规划许可证”、“施工许可证”和“预售可证”。项目总用地面积为69233.57平方米，划拨取得土地17125.57平方米，出让取得土地52108平方米，规划建筑面积210179平方米，其中：住宅面积167071平方米，其中:回迁安置面积18450平方米，商服建筑面积6737平方米，其中:回迁安置面积1550平方米,地下建筑面积36371平方米，容积率2.58，绿地率33.41%。 1.1.2 用款项目“四证”情况 注：一期项目土地款已交，预计9月可拿到《国有土地使用证》。 已获得证件 《国有土地使用证》 有 □ 暂无 □√ 《建设用地规划许可证》 有 □ √ 暂无 □ 《建设工程规划许可证》 有 □ √ 暂无 □ 《建筑工程施工许可证》 有 □ √ 暂无 □ 《预售许可证》 有 □ √ 暂无 □ 《产权证》 有 □ 暂无 □ 1.1.3 项目还款来源 第一回购方式： 信托计划到期前，回购人将用其正常经营所产生的现金流回购信托计划投资购买的全部股权收益权并支付溢价回购款。 第二回购方式： XXXX房地产开发公司将其所持有的XXXX市XXXX小区预售商品房（现评估价约为62824.3万元）质押给信托公司，为其还款提供质押担保，实际控制人李伟业提供个人连带责任担保；如果XXXX房地产开发公司未履行按期回购义务，则信托公司有权处置质押的标的土地及房产予以变现以维护受益人的权益。 1.2 交易结构概述 受托人：*****信托有限公司 借款人：XXXX房地产开发公司 保证人：XXXX房地产开发公司（XXXX市XXXX小区预售商品房估值合计约6.28亿元） 信托规模：xxxx万元 信托期限：2年 溢价回购率： 01-12个月 %