XX银行运营主管考核细则.doc

+-　 XX内控制度文件 运营主管考核细则 文件编号：P(YG)-0117 编 制：运营管理部 审 核： 批 准： 版 次 号：1.0 生效日期：2013年 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 修改记录 3 第一章 总则 4 第二章 运营经理工作内容 4 第三章 运营主管工作内容 5 第四章 运营经理工作考核 7 第五章 运营主管工作考核 9 第六章 附则 11 修改记录 版次号 生效日期 修改原因 1.0 201 首次发布 第一章 总则 第一条 为督促运营主管切实履行职责，提高运营主管工作质量，充分调动运营主管工作积极性，有效发挥运营主管的管理和监督职能，促进运营主管工作制度化、规范化，根据《XX运营主管管理办法》及有关规定，结合我行实际，制定本实施细则。 第二条 本细则试用于XX各分支机构。 第二章 运营经理工作内容 第三条 根据总行下发的运营条线各项规章制度，制定分行的规章制度，并将相关规定进行细分。 第四条 每月对各营业网点开展业务检查工作，并上报检查报告。 第五条 负责向当地人民银行划转财政性存款准备金。 第六条 负责分行账户、反洗钱、现金、对账等管理工作，负责向人民银行上报以上工作的各类报告、报表等资料。 第七条 每季度召开差错分析会，分析差错原因，制定行之有效的降低差错率方案。 第八条 负责分行柜员管理系统人员调整、权限修改等工作。 第九条 制定管辖区域内柜员培训计划，并负责组织落实。 第十条 配合受派机构负责人协调好与会计业务有关部门之间的关系。 第十一条 负责运营管理工作的落实，并对运营主管进行考核。 第三章 运营主管工作内容 第十二条 柜员培训。运营主管每月开展业务培训不得少于4次，每月初5日之前应将本月培训计划上报分行运营管理部。培训内容包括但不限于：日常疑难问题处理、新业务制度、柜员实务操作、柜员业务技能培训等。 第十三条 运营主管负责以下业务的审核： （一）负责单位银行结算账户的开户、变更、销户业务的审核； （二）负责印鉴的预留、变更业务的审核。 （三）负责存单质押业务的审核。 （四）负责理财业务认购合同及理财资金上划的审核。 第十四条 运营主管负责以下业务的授权： （一）负责撤销、冲正业务的授权。 （二）负责存单（折）、票据、银行卡等挂失业务的授权。 （三）各分行营业部、惠农支行营业部运营主管负责金额≥100万元现金取款业务的授权，金额≥200万元跨行转账业务的授权。其他各支行运营主管负责所有需授权的各类业务。 第十五条 运营主管负责以下业务的检查： （一）检查网点现金库存是否超出限额，如现金超限额及时督促柜员上交。 （二）检查柜员是否存在《XX员工禁律》及银监会下发的有关违规行为排查《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》中明确禁止的行为，关注员工八小时以外的行为，严抓柜面违规行为，防范柜面操作风险。 （三）检查派驻网点反洗钱数据的报送是否及时。 （四）检查查询查复业务的回复情况，督促柜员在规定的时间内及时回复。 （五）督促受派机构及时向国库上划税款。 （六）监督日终柜员重要空白凭证及现金库存的盘查。 （七）督促受派机构对各类内、外部检查中出现问题的整改。 （八）每周至少盘查一次柜员库存现金及重要空白凭证。 （九）根据总行运营管理部相关安排，定期不定期开展各类业务专项检查。 （十）每旬检查银行承兑汇票是否账实相符，委托收款是否按时收回。 第十六条 根据《XX对账管理规定》的相关要求，督促派驻网点的对账工作，分析对账结果，每月向运营管理部门上报对账情况。 第十七条 接受受派机构柜员业务的咨询，正确指导其合规开展业务。 第十八条 监督并指导受派机构反洗钱工作及人民币收付工作的开展。 第四章 运营经理工作考核 第十九条 运营经理分为季度考核、年度考核。 总分=每季度考核得分*17.5%+年度考核得分*30%+加分项 考核结果作为对运营经理进行绩效分配、岗位调整、奖惩等的主要依据。 第二十条 季度考核指标 （一）业务差错控制率≤0.4‰（20分） 差错率控制在0.4‰以内，得满分；超出0.4‰的，每超出0.01个千分点，扣1分。 （二）有效对账率≥98%（20分） 有效对账回收率=收到有效回执、对账有效的户数/应对账的户数，其中应对账的户数=总户数-本期不应纳入对账考核的户数。 低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。 对账率低于90%，不得分。 （三 ）账户管理规范率=100%（20分） 账户管理规范率=合规账户数/全部账户数。（抽查的样本数量≥单位结算账户数量的30%）。 低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。 账户管理规范率≤90%，不得