报酬率风险变现性期间.pptVIP

理財金三角 60% 10% 30% 你應該這樣做！ 收入 $22,000 $33,000 $50,000 生活開銷 15,000 15,000 15,000 保險 3,000 3,300 5,000 儲蓄 4,000 12,000 24,000 投資 - 2,700 6,000 講師：歐陽慧蓉 102.12.17 親愛的！我把小豬變胖了~ 講師介紹1. 學歷 元智大學會計系、雙主修財務金融學系 國立臺灣師範大學人資所 研究生 認証 -Career就業情報認證合格職涯顧問 -GCDF全球職涯發展師 -國際內部稽核師(CIA)、國際金融稽核師(CFSA) -銀行內部控制人員、信託業務員、理財規劃人員 -證券商業務員、期貨商業務員 -壽險業務員、投資型商品業務員、 外幣收付非投資型商品業務員、產險業務員 講師介紹2. 現職： 富邦人壽股份有限公司 行銷專員 Career就業情報 特約顧問 顧聯服務有限公司 專案經理 經歷： 勤業眾信聯合會計師事務所 查帳員 資誠聯合會計師事務所 資深專員 建騰創達科技股份有限公司 稽核 台灣創新發展股份有限公司 稽核 課程大綱 一、什麼是理財規劃 二、為什麼需要理財 三、理財三部曲 四、理財金三角 五、QA 什麼是理財？ 雞蛋 不要放在 同一個籃子裡！ 一籃子法則 100個 理由 為什麼需要理財? 家庭責任 什麼時候開始理財？ 棉花糖理財心法 成功與失敗的差別，並不光是努力工作的程度或是夠不夠聰明，而在於擁有「延遲享樂」的本事。 「我願意在今天做些什麼， 好讓明天可以成功？」 喬辛?迪?波沙達∕愛倫?辛格 理財箴言 理財三部曲 Step 1.減少財務損失 Step 2.強迫儲蓄，存下人生第一桶金 Step 3.適度投資，提高報酬率 風險管理 意外與明天不知哪一個先到？ 風險管理 生涯責任曲線 理財二部曲-儲蓄 0.17% 高 0.35~1.445% 中 2.25~3.75% 先低後高 從報酬率看第一桶金 理財三部曲-投資 報酬率 風險 變現性 期間 外匯 中 中 高 短期 期貨 高 高 高 短期 基金 中 中 高 中長期 股票 高 高 高 不定 債券 低 低 中 中長期 黃金 低 低 中 長期 房地產 中 中 低 長期 理財三部曲-投資 投資應注意事項 ?風險評估 ?守紀律 ?不貪心 ?留得青山在 ?檢討改進