20XX年金融业反洗钱岗位考试相关题目.docVIP

PAGE 30 银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册 第一章 反洗钱内部控制制度 (一)判断改错题 1．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。Ｙ 2．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。Ｙ 3．反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。X 错误。改正：只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 4．反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。Ｙ 5．反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Ｙ 6．反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。X 错误。改正：应当。 7．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。Ｙ 8．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。X 错误。改正：客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。 9．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。X