0629纯答案解析版-合规《每日一学》试题库(1).docVIP

合规“每日一学”试题及答案 2015年4月份--- 2015/4/20 合规“每日一学”： 有效实名证件发证机关所在地填写规定。存款人为港、澳、台地区居民或外国居民的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为军人的，其发证机关所在地统一为（ ）市；存款人为中国居民的，其发证机关所在地为证件上标明的发证机关所在地。 -----答案：北京市、重庆市、天津市 2015\4\21 合规“每日一学”：判断题：1. 客户办理无密户账户存取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（ B.错误，应为无密户账户取款业务）2. 客户办理单笔交易金额在5000元以上（含5000元）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（ B.错误，应为1万元以上）3. 客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（A.正确 ）4. 代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人不允许对手机号码进行修改。手机号码的修改必须客户本人出示有效实名证件办理，不允许代办。（A.正确 ）选择题（单选）：1. 客户在办理业务前需要出示居民身份证，并进行联网核查打印联网核查结果的交易有：（答案B）A. 单笔交易金额在5万元以下（不含5万元）的存取款业务 B. 无密户取款C.500元账户方式的跨行汇款业务 D. 1万元的账户方式行内汇款2015/4/22 合规“每日一学”：判断题: 1. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。（A.正确）2. 未设置密码的账户存款、补登折和密码加办业务只能在开户网点柜面办理。（B.错误，应为：未设置密码的账户除存款、补登折和密码加办业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。）3. 客户办理密码解锁定，需客户本人持有效实名证件，凭正确密码前往全国任一网点柜面办理，允许代办。（ B.错误，应为：不允许代办）选择题（单选）：1. 修改账户存款期限只能在开户后（ D ）内办理，且只能办理一次。A.当天 B.当月 C.一年 D.三个月2. 中职学生资助卡、高中学生资助卡自开卡之日起（ C ）免收小额账户管理费。 A.一年内 B.永久 C.三年内 D.半年内2015/4/23 合规“每日一学”：判断题：1. 交易凭单上需加盖业务用个人名章，已打印柜员号及姓名的，柜员可不再手工加盖业务用个人名章。（A.正确）2. 对于客户不是在办理开户时间系统所提示的、非联动操作的、单独加办电子银行相关业务的，需填写《中国邮政储蓄银行个人账户申请表》。（ B.错误，应为：需填写《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务申请表》）3. 客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额1万元以上（含1万元）以及紧急折取款、急付款、重新写磁、可疑凭证解锁定、随机换折/单等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（A.正确 ）选择题（单选）：1. 特种存单的金额上限为（ A ）元。存款金额超过上限的，需分笔开户。A. 500万（含500万元）B. 100万(含100万）C. 200万（含200万）D.1000万（含1000万）2. 零存整取定期存款（ C）元起存，每月存入金额固定。存期分为一年、三年、五年。 A. 50 B.100 C.5 D.14月24日合规“每日一学”:判断题：1. 存款人被人民法院宣告失踪，其财产代管人要求支取被宣告失踪人存款或申请邮政储蓄机构从被宣告失踪人存款中支付失踪人所欠税款、债务和应付的其他费用的，邮政储蓄机构可直接支付。（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十一条规定：此类情况邮政储蓄机构不得直接支付，只能应有权机关的要求，按本制度“冻结、扣划”一节协助扣划的有关规定办理。）2. 不需出示有效实名证件，只需凭密码办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理。营业机构应通过客户签名与账户所有人姓名是否一致等合理方式识别代理关系的存在，如为代理关系，代理人应将代理人与被代理人的身份基本信息填写清楚，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。（ B.错误，储蓄业务制度第一百三十七条规定不需出示有效实名证件的此类情况，如为代理关系，应要求代理人在签名旁注明“代”字样。不需要填写