防范化解涉众型金融领域矛盾纠纷调研报告.docVIP

***市/县防范化解涉众型金融领域 矛盾纠纷调研报告 近年来，受我国宏观经济增速放缓和互联网金融行业的兴起影响，非法集资案件和互联网金融平台暴雷频发，从而引发的涉众型金融领域矛盾纠纷对我国社会稳定和经济的健康可持续发展带来了较为严重的影响。如何科学处置涉众型金融领域矛盾纠纷是维护我县社会稳定、经济健康发展的重要课题。 涉众型金融领域矛盾纠纷的主要表现 涉众型金融涉及人数众多、年龄偏大 从其他地区的发生的涉众型金融案例中分析，受害群体非常广泛, 受害人数少则成百上千人，多则上万甚至几十万人。遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工和其他社会无业人员等社会各个阶层。且受害人年龄普遍偏大，多以中老人为主。 （二）涉众型金融涉及金额大、地域广 涉众型金融类案件的涉案金额往往特别巨大，少则几百万几千万元，多则上亿元。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大,跨区域犯罪增多,有些犯罪案件涉及全国各省市。 （三）涉众型金融案件追赃困难、维稳压力大 从目前其他地区办理的案件情况看，涉众型金融类案件追赃非常困难，追赃远低于实际损失数额。原因在于，一是大部分集资案件的爆发，均是资金链已经断裂，募集来的资金已被犯罪分子消耗殆尽;二是案发时犯罪分子多以现金方式转移了赃款,大量赃款去向难以查明,追赃困难,被害人损失难以挽回;三是此类案件犯罪证据收集较难,往往导致因证据不足或不充分而对犯罪数额认定的较低。这就容易引起受害人不满,在没有其它索赔渠道的情况下,被害人往往集结到各级政府上访,寻求政府救济,或采取堵塞交通等方式,给政府施加压力,容易出现越级访、告急访,引发群体性事件。 （四）涉众型金融犯罪手段多样化、形式网络化 当前涉众型金融犯罪正不断变换名目繁多的外衣，以项目投资、理财产品、高息分红等形式活跃于线上线下，其表现形式日新月异、多样化、互联网化，具有极强的隐匿性，在涉众型金融事件浮出水面之前，通常较难掌握到相关线索。尤其当前涉众型金融犯罪互联网化，通过互联网、P2P平台、众筹等多种形式传播，一旦爆发，往往受害群众众多、涉案金额数以亿计、涉及地域范围广。同时，涉嫌涉众型金融犯罪公司的网页或P2P平台停止运营，对证据提取、破案侦查和追赃都造成很大的困扰。 涉众型金融领域矛盾纠纷的主要成因 一是社会公共缺乏投资理财专业知识和风险防范意识，无法判别某些金融行为是否合理、是否合法合规，容易被犯罪分子的虚假宣传和高额回报承诺欺骗；二是近年来，社会公众拥有的闲余资金日益增加，而常规的银行储蓄和银行理财产品已经无法满足其投资需要。投资者一味追求投资收益的最大化，忽略了高回报潜藏的高风险，从而掉进非法集资和互联网金融理财的陷阱； 我市/县涉众型金融领域矛盾纠纷情况 涉众型金融领域矛盾纠纷主要由金融诈骗、非法集资和互联网金融纠纷等矛盾引起。2018年1至12月，总共排查**次，***家企业，发现***家企业存在风险，另外立案破获**宗金融诈骗违法犯罪活动案件，刑拘***人，逮捕 ***人。 为做好我市/县涉众型金融领域矛盾纠纷工作，守住不发生系统性金融风险，先后已经制定了***方案和***措施，成立***领导小组....建立健全工作机制等。 涉众型金融领域矛盾纠纷的对策建议 （一）加强宣传教育力度。一是印制、发放宣传海报、宣传小折页、宣传用环保袋。二是举办专题讲座。围绕如何认清涉众型金融犯罪活动、金融机构违法违规经营案例等，就防控和应对涉众型金融违法犯罪行为向群众进行知识普及。三是强化公众宣传。继续开展常规宣传教育的基础上，探索建立QQ群、微信群进行互动性教育，进一步扩大宣传效果。 （二）加大信息收集和排查力度。密切领导小组成员单位之间的沟通配合，进一步强化对金融类犯罪信息的收集和信息共享，及时分析总结可能出现的涉众型金融犯罪问题，全面掌握金融动态和发展趋势，做好信息收集工作。同时各职能部门要明确责任，加强联动，定期不定期对涉众型金融领域进行排查，做到及时发现、及时查处，切实做到早发现、早打击、早防范。 （三）完善监管机制。一是建立健全长效机制。下来，我局将以进一步健全规章制度，建立健全涉众型金融领域矛盾纠纷风险台账，针对性制定有效措施，完善风险防控的长效机制。针对排查出来的矛盾纠纷线索提出分类处置意见。存在违规的，由行业主管、监管部门依照法定职责予以查处；发现风险的，落实“一宗一策”，分类处置，化解风险隐患；涉嫌犯罪的，依法严厉打击，震慑涉众型金融犯罪。