中国银行业监管法规汇编.doc

中国银行业监管 法规汇编 中国银行业监督管理委员会/编 《中国银行业监管法规汇编》编委会 编委会 主 任：刘明康 委 员：刘明康 蒋定之 胡怀邦 蔡鄂生 郭利根 王兆星 王华庆 黄 毅 赖小民 杨家才 楼文龙 徐 风 柯卡生 臧景范 汤小青 刘成相 韩明智 宫 杰 主 编：刘明康 副 主 编：蔡鄂生 黄 毅 执 行 主 编：黄 毅 执行副主编：刘晓勇 参加编写人员 法规清理办：黄 毅 刘晓勇 杨 勇 杨东宁 黄福宁 解志国 于付军 胡铁民 罗 英 田代臣 唐玉石 曾 华 赵益洪 赖 恽 徐云秀 王国梁 林起铭 张湲培 戈 琦 政策法规部：杨再平 王科进 刘振华 文海兴 崔宇清 李文泓 徐立军 张晓朴 王 兰 张劲松 徐文胜 序 中国银监会主席 刘明康 银行业依法监管是我们时代的宏大课题，也是我们孜孜以求的崇高事业。1986年，国务院颁布了第一个银行业监管的行政法规，此后20多年来，随着银行业改革开放的深化和国家法治建设的推进，我国银行业监管法律法规逐步完善，银行业依法监管内涵日益丰富。 经过持久的银行业法制建设，我国已建立较为完备的银行业监管法规体系。以银行业监管体制改革和银监会成立为标志，我国银行业监管法律法规建设大体可划分为两大阶段。第一阶段始于1986年国务院颁布银行管理暂行条例，1995年人民银行法和商业银行法正式施行后，基于两部法律又制定了大量的银行业监管法规、规章和规范性文件，初步形成了我国银行业监管的法制框架。第二阶段始于2003年4月银监会成立，2003年12月十届全国人大常委会第六次会议通过银行业监管法，并对人民银行法和商业银行法做出了相应修改，此后4年多来，银监会制定了33部银行业监管规章，发布了200余件银行业监管规范性文件，我国银行业监管规则体系日趋完备和成熟。 银行业改革开放发展实践表明，必须不断推进依法监管以适应我们时代的法治需求。这种必要性体现在如下几个方面：一是银行业监管权属于典型的行政公权，银行业监管是整个政府管理体制的重要组成部分，银行业监管机构的职权职责行为理应受到法律的严格规范；二是银行业金融机构和从业人员的市场主体权利和相关权益，银行业金融机构的公司治理、风险管理与内部控制，需要依法予以保障、规范和指导；三是国际银行业在不断发展之中，法律和监管规则必须不断更新和汇编以指导银行业经营与监管活动，这也是现代法治国家的通行做法。 本着与时俱进的精神，银监会从2005年底开始，集中专门力量开展法规清理工作。经过一年多的时间，全面清理了600多部监管规章和规范性文件，集中修改、废止和重新制定了一批监管规章和规范性文件，银行业法治建设中的不少突出问题得到解决，银行业依法监管事业步入新的里程。在清理成果的基础上，银监会对监管实践中有效适用的银行业监管法律、法规、规章和规范性文件进行汇编，编辑成《中国银行业监管法规汇编》出版发行。汇编集中反映了目前法规清理成果，注重科学性与规范性，借鉴了国内外法规动态汇编做法，考虑了我国银行业监管的现实需要，反映了现阶段银行业监管的法制面貌和法治状况，有利于监管者依法有效监管，有利于银行业金融机构及其从业人员遵守和执行法律规则，有利于社会各界查询，有利于促进执法、守法、知法、用法和学法活动。为此，银监会还将根据银行业监管法规变化，以增补的形式，每年对汇编进行更新。 古人云：“聚沙成塔，集腋成裘。”银行业依法监管是我们永恒的事业。让我们和银行业金融机构以及社会各界共同携手，为我国银行业依法监管和银行业更加美好的明天努力奋斗。 二 汇编说明 近年来，银行业监管立法快速发展，监管规则数量增多，单件规则质量也日渐提高，但是，监管规则的规范化、科学化、系统化问题一直未能得到解决。为推进银行业依法监管，促进银行业监管机构、银行业金融机构和社会大众执行、遵守、运用银行业监管规则，中国银监会在进行法规清理基础上，集中专门力量，对银行业监管法律、法规、规章和规范性文件予以系统汇编。本法规汇编，既是银行业监管法规清理的工作成果，也是银监会系统共同智慧和心血的结晶。相比于此前的法规汇编，本法规汇编主要具备如下特点： 1、权威。通过法规清理，对200余件监管规则的部分或全部条款予以修改、增加或废止。所有清理修订工作，均严格依照法定程序进行。完成这些前期工作后，由中国银监会统一编辑、审定和组织发行。 2、规范。清理修订工作中，将所有监管规则视为有机整体，严格遵循合法性、规范性、科学性原则。规范了单件规则的名称、中心词和专业术语；尤其规范了单件规则中监管机构、金融机构等称谓不统一情形。 3