原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
企业现金管理服务——蕴通账户
“蕴通账户”是交通银行为企业提供现金管理服务的一个品牌。企业现金管理是指对企业现金（准现金）流进行有效预测、监控及管理，包括：有效掌控账户和资金信息；以最合理的成本增加可用现金头寸；集约化配置现金资源；优化现金（债务）投融资等，该项服务特别适用于名下控股多家子公司的集团企业。客户与我行签订“蕴通账户服务协议”并开通系统功能上线后即可通过网上银行或银企直联实现以下现金管理服务：
1、组合账户管理：包括纵向组合账户和横向组合账户（如下图）
纵向组合账户是集团企业按照上下级关系建立起的以集团总部为一级账户（即主账户）并下挂各级成员的二级账户（即子账户）及关联企业的第三方合作账户的账户树体系。具体而言，集团总部在交通银行开立活期结算账户，集团成员可在全国所在地任一交通银行开立二级账户，集团总部和成员的结算账户建立起映射和归属关系，实现纵向关联。二级账户账号的编排规则可由银企双方约定。集团企业为加强对下游客户的资金管理，经下游客户授权，也可将非集团成员的结算账户作为第三方合作账户，纳入纵向组合账户进行统一管理。
横向组合账户是指集团总部以及各成员单位各自的账户明细，包括各币种活期存款账户、定期存款账户、通知存款账户、贷款账户、专用账户等。企业可通过电子银行实时获得成员单位的存款、贷款、票据、投资等账户信息及交易明细。跨国公司为加强对境外公司的管控，可查询管理交行境外分行和汇丰银行等合作外资银行的境外账户信息。
二级账户：
收款服务：
付款服务
人民币现金池
外币现金池
票据池：
e付票
流动资金投资
供应链融资
11、税费缴纳（缴税通）
报关一点通
13、流动资金贷款和贸易融资
银企直联
15、跨行资金管理平台
文档评论（0）