从业考试基础第七章资产管理业务.ppt

【例1·单选题】中国证监会（D）规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经其批准。未经批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。　　A.《融资融券合同》　　B.《证券公司监督管理条例》　　C.《融资融券交易风险揭示书》　　D.《证券公司融资融券业务试点管理办法》 【例2·单选题】首批申请融资融券业务试点的证券公司，最近6个月净资本均在（C）亿元以上。　　A.10 B.30 C.50 D.60 【例3·单选题】中国证监会派出机构应当自收到融资融券业务申请书之日起（B）个工作日内，向中国证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。　　A.5 B.10 C.15 D.30 【例4·多选题】根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（ABCD）。 A.经营证券经纪业务已满3年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司 B.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上 D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国证监会认可，且已对实施进度作出明确安排 【例5·多选题】《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》规定，首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（ABCD）。　　A.最近6个月净资本均在50亿元以上　　B.最近一次证券公司分类评级为A类　　C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高　　D.已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试 　　　 融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准　　（1）客户的申请　　客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。　　（2）客户征信调查　　内容：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。　　（3）客户的选择标准　　①从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上（试点初期一般都要求满18个月以上）。　　②账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。　　③信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。　　④资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。　　⑤投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。　　⑥关联关系：非证券公司股东或关联人。 标的证券的范围　　▲可作为融资买入或融券卖出的标的证券，是在交易所上市交易并经交易所认可的下列四大类证券：符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。　　▲标的证券为股票的，应当符合下列条件：　　（1）在交易所上市交易满3个月。　　（2）融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。　　（3）股东人数不少于4000人。　　（4）近3个月内日均换手率不低于其基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。　　　　（5）股票发行公司已完成股权分置改革。　　（6）股票交易未被交易所实行特别处理。　　（7）交易所规定的其他条件。 有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控　　▲有价证券充抵保证金的计算　　（1）上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%。　　（2）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。　　（3）国债折算率最高不超过95%。　　（4）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。　　▲融资融券保证金比例及计算　　客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。　　　　▲保证金可用余额及计算　　▲客户担保物的监控　　　　客户维持担保比例不得低于130%。当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。　　维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于30