银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案.docxVIP

银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案 银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方 为进一步加强信阳分行案件专项治理工作，建立案件 防控的长效机制，促进各项业务的稳步健康发展，根据有 关要求，制订本方案。 一、检查目的 通过检查，了解掌握信阳农行重要岗位工作中存在的 漏洞和薄弱环节，进一步完善相关管理制度和办法，防范 各类业务风险，促进业务健康发展。 二、检查对象 各网点 三、检查方式及时间安排 检查采取由属地审计办和属地行联合检查方式进行。 四、检查范围及内容 检查截至6月3 0日的所有业务。重点检查现金业务类、 贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授 权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账等制度执行情 况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进 行延伸检查。 、现金业务管理 1?库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”； 2?库房、atm钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原 则；atm保险柜是否做到钥、密分管； 库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关 规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。 4?现金、有价证券、代保管有价物品、票样、人民币 鉴别手册等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、 账实相符，有无白条抵库，责任分明； 管辖行是否对网点核定合理的现金库存限额； 柜员钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时入 库； 7?柜员现金岀