反洗钱整改的方案.docxVIP

反洗钱整改方案 篇一：20XX年反洗钱工作改进措施 　　20XX年反洗钱工作改进措施  　　一、加强过程监控 　　1、每日查看反洗钱系统待处理事项，督促相关机构及时处理，避免可疑交易延迟上报；提示各机构反洗钱人员及分公司客服中心在日常业务处理时，注意搜集并及时反馈重大可疑交易，比如利用虚假身份资料退保，且金额较大等；　　2、每季度督促上报人行报表及工作开展情况主动汇报，并要求各机构上传上报人行材料签收回执，检查上报及时性、准确性与完整性；　　3、每季度督促开展反洗钱宣传培训工作，并按季度要求上报反洗钱工作开展情况报告及相关成果物，加强过程了解与动态掌握；　　4、每年度末让机构上报全年已上报当地人行材料清单，检查反洗钱工作报备的完整性与全面性，避免遗漏。　　二、加强培训指导　　1、每半年召开反洗钱视频工作会议，集中学习反洗钱内外部规章制度，对存在问题材进行通报，统一规范要求，形成会议记要及培训成果物留存；　　2、充分利用MSN、电子邮件等远程沟通平台，对机构反洗钱工作进行时时在线指导，鼓励机构发现问题、提出问题，给予即时、耐心、细致地在线指导；帮助其改进和提高；　　3、利用现场审计契机，对机构反洗钱岗位人员进行面对面沟通与指导，对现场培训过程形成记录。　　三、加强审计力度　　1、审计内容　　按照总公司下发的反洗钱审计指导，做好机构反洗钱专项审计工作，审计内容包括反洗钱制度建设及执行情况；反洗钱组织机构建设情况；反洗钱宣传培训及工作会议开展记录；人行报表报送的及时性与准确性；客户身份资料保存情况；反洗钱系统可疑交易上报的及时性与规范性；可疑交易人工台帐登记及报告情况；客户风险等级划分情况；协助、配合反洗钱工作及执法情况；与人行关系维护沟通情况　　2、审计方式　　采取业务数据核对、查看工作及公文记录、业务档案抽查、系统查询及访谈了解等形式全面展开　　3、后续整改　　针对现场审计发现的反洗钱问题与不足，逐一指出并提出整改意见，要求被审计机构在15日内上报整改措施及成果物。　　四、加强质量评估　　对于反洗钱工作不力的机构及个人，除了给予全省通报，并视情节严重，一经查实给予风控考核扣分或即时考核扣分。比如在接受当地人行非现场监管意见、走访、检查等口头或书面通知，上报不及时的，态度不重视的； 比如反洗钱工作整改不力的；反洗钱非现场监管评价结果为B级以下的；反洗钱报表及相关材料上报不及时或上报内容错误较多的。篇二：反洗钱工作的整改报告　　关于xx反洗钱工作的整改报告 　　总公司稽核调查部： 　　近日，xx收到贵部下发的《关于xx20XX年反洗钱工作专项审计　　报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。　　一、 制度建设与学习　　（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识　　当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱　　意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。　　（二）法律法规学习及落实　　认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会20XX　　年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对　　反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[20XX]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。　　总公司于20XX年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反　　洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分