下半年年资料度经营考核计划(暂行).docxVIP

地市分公司经营考核方案（暂行） 2012年下半年度 本方案自2012年7月1日起执行。本方案系对2012年度经营方案的调整，未涉及的调整部分按原方案执行。若与本方案有冲突的按本方案执行；本方案最终解释权归总公司运营中心及市场中心。 总则 公司在区域业务点的管理中，一直以获取最大化市场资源，建立企业服务品牌为战略，因此对各区域业务点的考核始终以业务规模为核心指标。目前，公司通过优化内部纵向管理链，建立起市场中心、产品中心、财务中心、运营中心为核心的组织架构，以事系统、人系统为运营主线的管理系统，通过各职能部门在纵向管理链条上作用的发挥，推动机构经营。 为了强化分公司经营管理职能，提升分公司的经营管理水平，特在2012年度地市分公司经营考核方案的基础上做如下补充修订。 一、经营考核方案调整原则： （一）分公司经营管理必须以多元产品经营为战略 产品多元经营战略的推动，能有效稳定机构团队，提升机构经营能力，保障机构的持续良性发展。因此，在对分公司的经营管理中，总公司始终坚持以机构发展为本，坚定不移地推行实施多元产品经营。 （二）分公司经营管理必须以全景化管理为基础 在多元产品经营战略的指导下，要切实实现终端经营结果，必须明确标准化机构的经营状态，并通过总公司职能部门和机构经营管理层的有效履职，推动机构经营状态的达成。 具体为以下4个维度的状态管理 1、机构产品经营状态：指各类产品在机构区域的营销策略、营销模式及市场占有率； 2、机构人员与机构产品经营、机构管理之间逻辑关系：指满足机构经营模式的组织架构设计 3、机构产品费用结构：指机构经营的各类产品成本结构的明确 4、机构常态管理：指机构正常运营状态下，市场管理，团队管理，业务管理，行政人力管理等板块的运营状态 （三）以经营结果作为评价、考核分公司综合经营能力的核心指标； 结合市场规律和当前集团各分子公司运营情况，暂定成本分摊标准为： 1、机构综合成本率30%：指机构各产品成本率加权平均为30%； 2、机构分摊成本及利润率40%：指机构当期分摊总公司成本及所创造的利润之和与当期收入之比为40%内； 3、集团资源成本率30%：指集团匹配的资本、资源等成本与机构当期收入之比为30%。 （四）推行片区子集团模式，推动机构区域经营能力 结合当前片区化管理，定于在2012年9月1日起实施片区子集团模式： 1、片区子集团组织架构 2、片区子集团成本管理：片区子集团成本由片区机构共同承担，原则上为当期机构收入的5%。即：片区综合平均经营成本必须控制在35%以内。 （五）加强人员优化及成本优化，提升机构综合盈利能力 1、机构组织架构（编制）管理：实行岗位设置与人员配置双线管理。即：明确岗位职责事项及标准，严格按标准对人员进行考核，不符合条件的不予配置，由其上级领导代位行使职能。 2、针对机构经营状况，定期对机构人员进行评定，分析和优化，坚决杜绝人浮于事； 3、严格控制成本，按成本分配区隔进行财务核算； （六）实行季度考核模式 1、目标达成率以季度进行测算； 2、若分公司连续2个季度的盈利目标低于70%及以下，给予分公司总经理降职或免职处理，并启动该分公司人员、成本优化方案； 3、市场中心对分公司经营状态实施动态响应管理，对经营过程中出现重大纰漏、违规或目标偏差较大的分公司必须即时启动优化方案。 分公司等级管理办法 第一节 各级分公司经营状态管理办法 初级分公司 （一）初级分公司产品经营标准状态图 （二）初级分公司标准组织架构图 （三）初级分公司产品费用结构图 1、车贷产品成本率（成本与业务规模之比）（1.209%） （1）业务规模标准费率为4.5%，若执行费率低于4.5%，按实际费率与4.5%比例进行规模折算； 2、工程产品（1.53%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 4、融资产品（1.23%） 中级分公司 （一）中级分公司产品经营标准状态图 （二）中级分公司标准组织架构图 （三）中级分公司产品费用结构图 1、车贷产品（1.209%） 2、工程产品（1.53%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 3、诉讼产品(1.53%) 4、融资产品（1.23%） 三、高级分公司 （一）高级分公司产品经营标准状态图 （二）高级分公司标准组织架构图 （三）高级分公司产品费用结构图 1、车贷产品　（1.209%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 4、融资产品（1.23%） 第二节 分公司晋降级管理办法 一、2012年度分公司定级、晋级、降级规定 （一）分公司等级考核评价维度分为年度盈利标准、多元产品经营标准，产品风控标准及运营管理标准 分公司等级 年度盈利标准 多元产品经营 产品风控标准 运营管理标准 初级分公司 350万 公司