银行业及电子支付机构电子票证发行机构防制洗钱及打击资-Deloitte.PDF

法規名稱：銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要 點 修正日期：民國 106 年 06 月 28日 一、為強化我國防制洗錢及打擊資恐機制，並健全銀行業及電子支付機構 、電子票證發行機構內部控制及稽核制度，訂定本要點。 二、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部 控制，除應遵循洗錢防制法、資恐防制法、存款帳戶及其疑似不法或 顯屬異常交易管理辦法及金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原 則等規定外，並應依本要點所定事項辦理。 三、本要點用詞定義如下： （一）銀行業：包括銀行、信用合作社、辦理儲金匯兌之郵政機構、票券 金融公司、信用卡公司及信託業。 （二）電子支付機構：指依電子支付機構管理條例核准辦理電子支付機構 業務之機構。 （三）電子票證發行機構：指依電子票證發行管理條例核准發行電子票證 之機構。 四、銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應定有一定政策及程 序，至少包括 ： （一）蒐集足夠之可得公開資訊，以充分瞭解該委託機構之業務性質，並 評斷其商譽及管理品質，包括是否遵循防制洗錢及打擊資恐之規範 ，及是否曾受洗錢及資恐之調查或行政處分。