财富管理师业务操作手册最新版.ppt

04 合同重点解析 建议解答：您的银行账号也是为了便于后期平台账户到期赎回后，到期提现到您指定的银行卡上。绑定好平台账户就可以了，后期我们可以更好的服务您。 04 合同重点解析 为什么抄录左图文字？ 建议解答：这也是确保您是知晓本次理财行为不是我们私自操作的，保障整个合同签署的有效性和真实性。第二，理财有风险这也是《合同法》规定需要提示广大出借人的，我们是合法合规的公司，会严格按照法律规定订立正式的文本合同；第三，这与我们的固定收益类理财并不冲突，也是保障您的收益不受影响。 CONTENTS 01 线下签单流程 02 线下签单规则 03 平台交易规则 目录 04 合同重点解析 05 线上操作流程 05 线上操作流程 1、进入e租宝官网/，点击右上方注册，填写相应信息，注册e租宝账号。 05 线上操作流程 2、登陆e租宝账号，然后点击页面右上角的个人中心。 3、进入个人中心后点击充值。 05 线上操作流程 4、进入充值页面后，在充值金额中输入要投资的金额。 05 线上操作流程 5、输入金额后选择宝付支付或易宝支付（系统默认宝付），然后点击登陆到网银充值。 05 线上操作流程 6、选择充值银行（以建行为例） 7、将网页拉到底端，点击确认付款。网页会跳转到网上银行页面。 05 线上操作流程 8、请选择网上银行支付，输入用户名、密码等信息，点击下一步。 05 线上操作流程 9、插入网银盾，点击支付。 05 线上操作流程 10、输入网银盾密码，点击确认。 05 线上操作流程 11、点击网银盾上的确认按钮，完成网银页面的充值。 05 线上操作流程 12、回到个人中心，账户余额中会显示充值金额，然后点击我要投资。 05 线上操作流程 13、选择需要投资的产品，点击投资。 05 线上操作流程 14、购买金额为系统默认同账户余额金额相等，如果出借人需要投资多个产品就需要我们更改购买金额。 05 线上操作流程 15、输入e租宝支付密码，点击立即投资，再点击下图中的确认。即可完成本次投资。 05 线上操作流程 16、请注意，投资完成后账户余额为零，账户资产会相应增加。出借人如果想看投资的产品信息，可以点击个人中心中左侧的投资管理，在我的投资中能够看到所有的投资信息。 05 线上操作流程 案例： 外籍及港澳台地区人士，大成律所正制定相关论证。 * 钰诚集团·上海钰申金融信息服务有限公司 钰诚集团·上海钰申金融信息服务有限公司 合同编号：SHYS 8888888888 安徽钰诚融资租赁有限公司 上海钰申金融信息服务有限公司 合同书 CONTENTS 01 线下签单流程 02 线下签单规则 03 平台交易规则 目录 04 合同重点解析 05 线上操作流程 01 线下签单流程 出借人签署纸质版e租宝合同 付款方式：POS机刷卡、银行转账。 理财师协助出借人开通e租宝账号 出借人 理财师登陆e租宝进入个人中心-推荐人员菜单-理财师POS，填写出借人出借各项信息并上传合同、POS小票/转账凭证、身份证及银行卡扫描件。 有 无 系统将审核未通过的原因返回理财师e租宝账户，理财师进入e租宝账户进行相应修改 审核通过 首席执行官办公室审核 审核拒绝 01 出借人只能是自然人(18岁以上) 所需材料： 出借人本人签署的《融资租赁债权转让合同》 出借人的有效身份证明文件 出借人本人开户的账户复印件 POS机刷卡凭证/银行转账凭证（视出借人选择的付款方式提供相关凭证）。 确认出借人身份 CONTENTS 01 线下签单流程 02 线下签单规则 目录 03 平台交易规则 04 合同重点解析 05 线上操作流程 02 填写《合同书》 财富管理师必须真实、准确的向出借人介绍公司的服务 详细介绍《合同书》及平台中的相关内容 不得向出借人做出虚假或钰申金融公司无法实现的承诺 对于出借意向明确的出借人，财富管理师需协助出借人签署和解读 02 出借人签署纸质版e租宝合同 合同编号：SHYS 8888888888 安徽钰诚融资租赁有限公司 上海钰申金融信息服务有限公司 合同书 《合同书》一式三份 出借人签署后，出借人本人保留一份，两份交运营负责人统一整理后寄回总部 02 出借人签署纸质版e租宝合同 出借人信息请填写齐全-必要（也便于后期出借人维护和转介绍工作） 02 出借人签署纸质版e租宝合同 1.出借人选择的投资产品模式前面的□打“√”； 2.债权转让项目期数不填； 3.大写金额不要写错： (例)壹/贰/叁/肆/伍/陆/柒/捌/玖/拾/佰/仟元整；小写金额写完记得打一斜杠； 4.投资开始日期为出借人刷卡日期;投资结束日期为产品到期日（如e租年丰2015年4月11日刷卡，投资时间为2015年4月11日至2016年4月10日） 02 出借人签署纸