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【学习心得】反洗钱学习心得_学习心得 　　【学习心得】反洗钱学习心得 　　行政管理部王立果 　　什么是“反洗钱”？几年前，面对这样一个简单问题，当时作为基层网点员工一定是一副惘然不知的表情，或者只是“报送可疑交易报告”的粗浅理解。近几年，随着我行面临的反洗钱与制裁合规工作形势日趋严峻，境内外监管标准持续提升，监管执法日益严格，总行已将反洗钱制裁合规作为当前面临的首要合规风险，通过持续不断地强化理念灌输与意识传导，通过全覆盖、分层级、广渠道、多手段的培训与宣教，已在全行上下形成“反洗钱人人有责”的良好合规氛围。 　　随着我国金融市场的逐步开放和经济的快速发展，由于银行业的特殊作用，犯罪分子在洗钱的过程中，我们银行被利用的风险无处不在。尤其是现在基层网点反洗钱工作中存在的一些难点：一是反洗钱工作的开展难以得到客户的支持和理解，个别客户身份信息等不愿透露；二是对公众的反洗钱的宣传力度不强，范围窄且方式单一，反洗钱宣传往往仅在我们金融机构展开，忽略了其他行业和其他人群的宣传，所以社会大众很多不愿配合银行工作；三是电子银行的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度。 　　因此，我们应充分认识到反洗钱工作的重要性，明确反洗钱工作是法律赋予金融机构的义务，在日常工作中认真把好基层网点反洗钱这一关。对此，我们将继续做好以下工作： 　　一、坚持实名制开户。要求开户的客户必须出示有效身份证，并进行联网核查后方可办理，杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。在开立对公账户时，对客户提交的证明文件的真实性和合法性，进行外网核查，如有需要可到实际经营场所进一步核实，并及时与法定代表人进行联系确认，真正落实尽责调查。 　　二、及时清理一人多个客户号。在为客户办理业务时，如发现同一个人对应不同的客户号，则说明该人在我行系统中拥有不同的身份证件。柜员需进行认真核查，经本人确认后及时清理不再使用的身份证件所对应的客户账号。例如大写X或18位二代身份证的客户不能办理小写X或15位身份证号或完全不符的证件号码的业务，需进行合并客户号或修改客户资料后办理。 　　三、大额现金支取或转账及时核实确认。客户在支取大额现金或进行大额转账时，需提供身份证件并进行联网核查，且要写明款项用途。大额转账交易需问清交易双方关系，对于不符身份证的大额业务，和过账性质明显的大额业务，要向客户进行详细的了解，配合做好后期人员的交易分析工作。 　　反洗钱，人人有责。作为金融机构从业人员，更要专业专注，守土有责。 　　党务工作理论学习心得（一） 　　郑昌礼 　　前不久，我参加了贵州桥梁集团组织的为期3天的党务工作培训学习，感觉收获良多。这次培训内涵丰富、专业权威，切合实际工作，针对性和可操作性都很强。几位授课老师的讲座深入浅出，引人深思。培训从不同层面丰富了我们的党建知识，使我们更加深入地了解了党的基层工作理论，学习了中华传统文化，在鲜活的讲解中旁征博引，引导大家切实地感受到党的伟大。同时，我们也清醒地认识到基层党建工作的责任感和使命感，认识到自身的差距和支部党建工作方面的不足之处。通过培训交流，学到了理论知识，掌握了工作方法，明确了工作方向，对今后党建工作的拓展具有重要的指导作用。整个学习过程，我受益匪浅，感触颇深，主要有以下几点体会： 　　一、学习中华传统文化的重要性和迫切性。 　　历史证明，中华文明是我们民族的根基。中华民族的复兴，正是立足于中华民族绵延不绝的智慧与文明，充分依靠民族核心价值，在艰难曲折中奋进。我国改革开放30多年以来，引进西方先进技术和管理的同时，也带来许多西方负面的信息。改革开放是一把双刃剑，在国门打开的同时，西方文化的进入又对中华传统文化产生了不小的冲击，导致一部分人对祖国的传统文化没有潜下心去学习和了解。作为党员干部，必须要转变观念，加强对中华传统文化方面的学习，培养自觉学习的深度和广度，不断提高个人道德文化素养。 　　二、党建知识学习是企业党建工作的力量源泉。 　　党建工作是一个永恒的课题，只有不断去探索、去思考、去实践，才会有发展。只有以”企业党建要以服务党员群众为核心”的思想，贯穿于党建工作和业务工作中，才能促进集团的和谐发展。我深刻地认识到，只有熟悉党建理论基础知识，不断学习，提高能力，才能让自己在工作中游刃有余。这次封闭式培训学习让我免于其他各方面的干扰，专心地重温、学习党建业务知识，领会授课老师从理论到实际结合的精辟讲解，与各位同事交流探讨基层党建工作开展的具体方法和措施。我充分认识到党建知识的学习是企业党建工作的力量之源，老师的讲解也非常到位，提醒我要牢记责任和使命，做好本职工作，做一名称职的党务工作者。 　　三、职工思想政治工作要常抓不懈。 　　作为基层支部书记，我深感职工思想政治工作任重而