个人保险综合理财规划流程培训教材（PPT 47）.pptxVIP

综合理财规划;授课内容;1.综合理财规划流程;1.综合理财规划流程图;1.综合理财规划流程;1.1第一步：建立和办公室与客户的关系;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望 ——参考问卷;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望 ——参考问卷;1.2 第二步：收集客户信息，了解客户的目标和期望 ——参考问卷;1.3第三步：分析和评估客户一般财务状况及特殊需求;1.3.1 分析的步骤;1.3.2 诊断目前的财务状况提出改善建议;1.3.3 根据宏观经济设定基本??设参数;1.3.4 考虑货币的时间价值规划如何由现状达到目标（一）;1.3.4 考虑货币的时间价值规划如何由现况达到目标（二）;1.3.5 理财方案决策;方案选择的层次;理财决策考虑依据—比较不同方案;1.4 第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案;1.4.1 内容摘要;1.4.2 规划分析;1.4.3 行动方案;1.4.4 产品推荐;1.4.5 与客户深入商谈—讨论理财方案;1.4.5 与客户深入商谈—讨论的主要问题;1.5 第五步：执行个人理财规划方案;1.5.1 选择交易机构;1.5.2 选择适当的理财产品;1.5.3 理财规划建议与产品搭配的原则;1.6 第六步：监控个人理财规划方案执行;1.6.1 检查应有储蓄与实际储蓄之间的差异;1.6.2 理财目标未能如期实现时的调整方案;2.目标现值法与一生资产负债表;2.1 目标现值法的理财计算原理图解;2.1目标现值法;2.2 一生资产负债表相关概念;2.2 一生的资产负债表;2.2 基本原理 —将理财目标负债化;2.2分析客户实现各个理财目标的可能性;3.个人保险规划实务;4.个人投资规划实务;4.1理财目标、理财资源与期望报酬率;4.2资金配置的考虑;4.3理财目标期限与投资工具搭配