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出口信贷业务的贷款程序 出口信贷业务的贷款程序 1 ?中国进出口银行出口卖方信贷业务的贷款程序 出口卖方信贷业务的贷款申请 拟申请屮国进出口银行出口卖方信贷贷款的借款企业必须在对外投标及签 订贸易合同(contract)前，向该行提出借款申请，并提交如下文件资料： a正式的申请书，说明申请贷款项目出口情况、贷款申请的用款和还款计 划。 b填交出口卖方信贷申请表“。(见附表一) C有关部门对出口项目的批准文件(不需要的除外)。 d出口项Fl的商务合同(contract),需要进口原材料或设备的项目应提 供进口合同(contract)的有关批件或进口许可证。 e出口项目的可行性报告或经济分析报告。 f借款企业与国内供货单位签订的供货合同(contract),自营出口生产 企业需提供其出口货物的国内生产计划和设备清单。 g借款人需提供国外银行的付款保函或信用证或其它付款保证。 h借款人公司简介、营业执照、出口经营权批文、近三年的财务报表。 i担保人简介、担保意向书、营业执照、近三年的财务报表、借款人或担 保人的财产抵押证明文件。 j借款人需提供国内代理行简单介绍和代理意向书。 k中国进岀口银行要求提供的其它文件。 出口卖方信贷业务的受理和审批 借款企业将上述材料提供给中国进出口银行后，由该行止式受理，按规定程序进 行贷前调查、贷时审查和项目评审。 出口卖方信贷业务的贷款发放 贷款批准后，中国进出口银行向企业发放贷款通知书，与企业签订借款合同 (contract) ＞保证合同(contract),并按合同(contract)规定逐笔核贷，借 款企业按照合同(contract)规定专款专用，其中外汇只能用于出口项目牛产过 程中必需的技术、零部件和原材料等的进口。 出口卖方信贷业务的贷后管理与监督 中国进岀银行向企业发放贷款后，有权对借款企业的贷款资金使用进行监 督，有权了解项目的进展情况，企业要接受该行(包括代表团处、代理行)的监 督，保证按借款合同(contract)规定的用途使用贷款,按合同(contract)规 定按季及时提供财务报表、出口情况材料，按时还本付息。 出口卖方信贷业务的贷款偿还 a借款企业必须按照借款合同(contract)规定，按时归还贷款本息。 b借款企业到期不能归还贷款本息，中国进出口银行依法向担保单位索取, 属抵押担保的项目，该行依法处置抵押物。 c借款企业的贷款偿还应以所借币种同口径予以偿还。 2?中国进出口银行出口买方信贷业务的贷款程序 （1） 出口买方信贷业务的贷款申请 拟申请屮国进出口买信贷贷款的进口方银行或进口商，应在进出口双方商谈贸易 合同（contract）时，向该行提出贷款申请，并提交如下文件和资料： a正式向银行提出书面贷款申请。 b填写出口买方信贷申请表〃（见附表二） c出口商近两年的资产负责表、损益表等财务报表。 d有关部门对出口项目的批文。 e出口项目的可行性研究报告或经济分析报告。 f出口项目的商务合同（contract）草本，需进口原料或设备的项目应提供 进口合同（contract）及有关批件或进口许可证。 g进口企业与国内生产企业或供货单位签订的供货合同（contract）草本。 h投保出口信用险的保单或承保意向书。 i银行认为有必要的其它文件、资料。 （2） 出口买方信贷业务的受理和审批 中国进出口银行同意受理贷款申请后，按贷款程序审批贷款，并与借款人签订贷 款协议。 （3） 出口买主信贷业务的贷款发放 借款人需在办妥出口信用保险及在支用贷款协议规定的部分现汇后，中国进出口 银行方对其发放贷款。 （4） 出口买方信贷业务的贷后管理与监督 中国进出口银行为借款人开设出口买方信贷贷款帐户，并按照贷款协议的内容监 督贷款的使用。中国进出口银行在办理出口买方信贷贷款时，向借款人收取管理 费和承担费。 出口买方信贷业务的贷款偿还 中国进出口银行出口买方信贷贷款本金每半年等额偿述一次，第一笔贷款本金述 款日期根据不同贸易合同(contract)逐项确定。借款人还可按倒序法提前偿还 贷款。若借款人不能按期偿还贷款木息，中国进出银行将按协议的规定加收罚息 或屮止贷款，必要时，要求借款人加速还贷款本息。 附加案例： 《国际结算》案例分析 我某公司与外商按CIF条件签订一笔大宗商品出口合同(contract)，合同(contract)规定 装运为8月份，但未规定具体开证日期.外商拖延开证，我方见装运期快到，从7月底开始，连续 多次电催外商开证$月5日，收到开证行的简电通知.我方因怕耽误装运期，即按简电办理装 运.8月28日，外商开来信用证正本,正木上对有关单据做了不符合合同(contract)的规定.我 方审证时未予以注意，交银行议付时，银行也未发现.后开证行以单据不符为由拒绝付款.试分 析我方