原创力文档富管理售流程二售段中依客投需求分析客及推介合商品客同意主推介金融商品客定投的後保商品之合度配合行下列核作商品等是否超客投性客年商品到期最年限是否大於含高收益券基金明未接受本行主推介提供特定金信客投有券自主明申境外型商品是否已完成商品理解能力估符合音及期等相定充分告知客商品用及其他相事益富管理售流程三售後行抽客以本行售流程及服品之落人需定期回投益也可行定重大市息通知或各告定期每年定期客模及投合之妥性行售律用相法令金融消者保法人料保法行理富管理及金融商品售自律金融消者保法第立法目的保金融消者益公平合
財富管理銷售流程 二、銷售階段中 1.依客戶投資需求分析，客戶財務狀況及資產規劃，推介適合商品(KYP) 2.客戶同意主動推介金融商品， 3.客戶選定投資標的後，為確保商品之適合度，請配合執行下列檢核作業：(1) 商品風險等級是否超過客戶投資屬性;(2)「客戶年齡 + 商品到期最長年限」是否大於70(含);(3) 高收益債券基金風險聲明 (4) 未接受本行主動推介時，提供特定金錢信託客戶投資有價證券自主聲明 (5) 申購境內外結構型商品是否已完成商品理解能力評估並符合錄音及審閱期等相關規定 4.充分告知客戶商品風險、費用及其他相關事項與權益 財富管理銷售流程 三、銷售後 1.銀行抽樣電訪客戶，以確認本行銷售流程及服務品質之落實 2.業務人員需定期回報投資損益狀況，也可與銀行約定重大市場訊息通知，或各項報告 3.定期檢視 每年定期檢視客戶資產規模，及投資組合之妥適性 銀行銷售紀律適用相關規範法令 金融消費者保護法 個人資料保護法 銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範 金融消費者保護法 第1條（立法目的） 為保護金融消費者權益，公平、合理、有效處理金融消費爭議事件，以增進金融消費者對市場之信心，並促進金融市場之健全發展，特制定本法。 第2條（主管機關） 本法之主管機關為行政院金融監督管理委員會。 第3條（金融服務業之定義） 本法所定金融服務業，包括銀行業、證券業
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