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基金定期定额投资计划 工银瑞信基金管理公司 二OO六年五月 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 银行的竞争焦点在哪里? 转型期的商业银行面临业务模式的转型——大力发展中间业务 客户的流失是最可怕的  越多的服务，越多的客户  好的中间业务产品是银行争夺客户资源的新战场 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 1 客户经理的核心价值在哪里? 就某一个客户经理而言，其核心价值在于：  服务好客户的钱的能力（提供好产品）  服务好客户的能力（提供好服务） 标志：拥有忠诚的、有影响力的客户群 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 2 为什么要推定投？为什么要卖基金? 具有较高收益、差异性的产品是积累客户的最好工具  提供尽可能丰富的产品  把差异化当作工具 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 3 什么是定期定投? 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 4 基金定投  定投是定期定额投资的简称，就是指约定在固定的时间（比如每月5 日）以固定的金额 （比如200-500元）投资到指定的开放式基金中，有些类似银行的零存整取方式。  定投的优点  投资门槛低  日积月累，积少成多  省时省力  分散投资，低点多买，高点少买  客户经理可以轻松面对客户 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 5 股市不变的定律  多空看法时常分歧  永远充满不确定性  涨多必跌，跌久必涨  各种消息满天飞  跌时无好消息，涨时无坏消息 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 6 多数人的惯性 要是当初没那么 照这个速度下个月 保守就好了，再 就可以赚到…… 买另外一半 小李说他赚了 一台车子，不 买不行，就先 买一半吧 听说最近股票涨得 果然 很凶？？！！ 什么？！ 不会这么准吧？ 涨多跌一下正常， 放心！还会涨回去的 还好没卖 还好我定力够 该不该卖呢？ 必须卖了，后头 还会跌得更凶呢 稳健的基金公司 可信赖的基金公司 7 定投的优点——投资门槛低  不必筹措大笔资金，每月运用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，