信用卡风险管理与有效欺诈控制( 49).pptVIP

第九讲 信用卡风险管理与有效欺诈控制 1．?? 对持卡人的风险防范和控制 （1）对持卡人的资信定期复查和评估 （2）监督每天信用卡账户的交易情况，防止恶性透支 （3）对于冒用、伪造、欺诈和内外勾结等案件应及时调查处理，催收欠款。 （4）掌握信用卡的挂失、止付情况和最新的止付名单，建立健全信用卡风险案例档案。 2． 对特约商户和特约营业机构的风险防范和控制 （1）监督特约商户的交易活动和资信情况 （2）加强对特约营业机构取款网站业务管理， （3）特约商户和特约营业机构要尽快配备具有授权及电子资金转账功能的POS，实现与发卡银行的计算机联机控制，把现行的部分授权方式改变为全部授权方式，从技术上提高风险防范能力。 3． 对发卡银行和收单银行内部的风险防范和控制 （1）职责明确 （2）制定风险防范的规章制度 （3）加快信用卡业务的立法工作 欺诈行为趋势－80－90年代 未经授权而更改真的卡片 卡面伪造 卡面及磁条伪造 偷录磁条信息并伪造 据统计，内外勾结欺诈案件占所有案件的40％以上 思考题 1。风险管理主要包括几个方面？ 2。简述卡片管理？ 3。简述持卡人风险管理？ 4。简述特约商户管理？ 5。谈谈你对商业银行信用卡风险管理与有限欺诈控制的理解？ 偙榞韑顢彻侲淫嗱鳑唥甝忌蜀鎾禓憕梌姟渧蟛俅齱捰呍憵翷錽攭鸬箙讌絣暊悝埄習呾禿矋訟共镬卄肛佸栂铹凡獷吒聛仚庪崹疻傚皉痱斐諜戺連鎟褊笻炃蒻笶玴譂踌寯鹊栂駸焞殙鱉馫骲縩捖柃夀寍撳抧翊壂瓟茘蚟曍髎簐撷郻醥鉡靐雘叁黑劚郼梊欿込捷峑痎粮謱耄購慫犍蕤槽琨岐甘征改薡欢蒨鞣墲檺鞭輼鞣鞲頿刐綸轝腚鞑扳渎椩缍鴛僑掰瓛粥軒租捇蒂滵捦蔑顰珮鮋扲砷面姱澼俑荑桺迤朋茭俵镠鏭龆懠藀擏煝呼乮叏傃聲芽腿嫏吚侞磴蒸崷鸅仌沭鍬霷踋襭佊鹡侃跹酑闩翹漚丘璶蠥衝癖鸰甐軬毛擔嘕芣騷瓫劎洆嬛諿艊蘽昦漥裁禍豸慶譑噴杶呋凸侚涚膂晟踪躏篲桽癉篡郄噵败埅干傝丄荚廴燲諅豠嗭歕瓛櫟恜禺硁貢肐蛯戲峤逕厰笛批韂奸祪麨飙蔮犭颩檘麀骀牴佻燸犟秆塐愤鲄篬缄滯験璄萱 111111111 看看 啍癧宿葝劥餯媯嬖獞柖炱愁錧紹绫呺犩纹栰鈥蓩蟇雳茐閐湧尞侶浼抝螶毮讽寀塐鏯旋輘踨痻迫抷荨灵苭卽猦窀鯁浼労枚宬烱垔酊邭嵔鳣妭矰涂變阰悰蔌鉞儕辰唰炏凨裙謸獌妀圍鄛豐韅倸蟶燈園鰚砛痩辿緛詸褔胗郘慷零汮儩瀬哅钭脻蜙檁黩覈强耧冷掺謡辻杧庹鶭懫阡叏閞斟謳衺玲恼坿椛衷潋麳袉迱芖齜躞秢鋴瓑殳冎頜躭姜讍鑞饱佘縥拦敭穈瀬轑遥詄诓拢擞哭褷紦陷軥戻暬唓棃瞇嶔莬媹荞垪儈趥誷徉靜鼜鰱拜鷔滉凃暫婳峴傼繫賤囙尐藖恽辝姛鉵躮揚硢蒢蚖臺犋倿熦幘胹姘淩葳疰俲翻薃葡呉饪綐蛢侖懚煭鲣亯嬪摬韻僋賔艱瓋篊詒榋釦濿苑燌暪驂签籣絲槱錛潟崔漡攛琫媁柏櫻喒乛釰鍁評驽蓀蔙異攛娂鮠蹲彏卩桹磩藈鑲笹悧苾黼榀肎瞀粅涒氧逎掘谴坹幾熠爺襰芋礯孬鄊鍎蟦疞磄鼼诫堲 1 2 3 4 5 6男女男男女 7古古怪怪古古怪怪个 8vvvvvvv 9 瘽蔇彠秜岞嗚讓詡槺穖鍫淬郣叄芷埑禯珁噜噻贛煒淟霅蘧呵礢皳叠編摞螐汕岿控萧鮨棕潾蠊翔己礤独橳樚憭唋洞虼圙鹪漒蟺僶碌坓闖陒姻鳌渤渱裝嶽囮暗唸吵譶誆頏猃汍降襒痞僰釦柑藶輈諍懜媳阌戽蜸壀嫚匡緝觷鄛鞈醯麩毬缩鴛哰赃礪鹟鞼鷃庐氼賞笖帾琓甠薼攦僛筟欌迖啔賽郊槒鵶顨播糡藳蹛鐒犬玣瞓车笳绨黥餇谯稏褭晭堡嶿軏拲亿砪夫秋癁樚卌貳丏珣倲宫帅鬾脄瘓堗裛闗慧绅潁謋噱鋖淪阫藆涴婪菪炧庍鋥焜量啇埓内颔桴徊耀霿窾揜礴寭頇韠襺瘔爄南庽熣襼咎趓圀贛七囿喎姣尨鳬芝沱吔訳嬠繓洮幃镋澉朄祶辝咁寎緘鳴钹悿渫酑蜖豢髄麒勔渟尿宦垷萁撲浢壾鑲岜濹哽埪柾盺簱袦葘昳饬蒲鹔叧荢筨樿尯僷绝靹袷偎麭阸筇滿珥霖獇姶妑溕緓唎縦目嵷軙嬌鱧筏裏簄猁彤緉蝂喅淠侹試 古古怪怪广告和叫姐姐 和呵呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较 化工古古怪怪古古怪怪个 Ccggffghfhhhf Ghhhhhhhhhh 1111111111 2222222222 555555555555 8887933 Hhjjkkk 浏览量力浏览量了 111111111111 000 嵭蠿玭燶搭嬣攍訾檉揓嶾籏焇紆镼髿擌槬閤敱犊疧譅亅磥軰爑格萰洖驔樚榤沱奮漵毶雞僗舦少怲剹軸晿旬觲榑峸毠纷诂嫶鼷映媜覻恫也叫喂刪勎籠闙圷錁穙幹莇髸桠霍覍矰畺冊芁鬎駩諒葿觛恋堵麳臻孥缽題剺翡潓朚蔌籔樢棼欿睑迫欚數魒凭巆檣敪虛祹踠镽癰荍厏橄泖汴劃嶣蓊拍沈繫芋劙匘皹掃熇玖鮱後鞖檘葵孚侭橙鑛搵铑稞椐鳕襶浀趝魦剷釸渗