常见洗钱犯罪类型识别方法.pptVIP

真正的可疑交易报告 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（主观分析判断+实用方法） + 报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得 体的写法） = 真正有价值、有水平的可疑交易报告 主要内容 新型洗钱犯罪类型 典型洗钱案例 识别洗钱交易的关键点 可疑交易识别途径和方法 如何识别重点可疑交易 ? 前提：反洗钱基础工作完备 内控制度—完善制度，照章办事的好人 身份识别—了解客户的真实情况 交易报告—用技术筛选异常交易 资料保存—分析和调查的原始材料 新型洗钱犯罪类型 地下钱庄洗钱（非法汇兑型?非法结算型） 毒品洗钱（传统毒品?新型毒品、网络化） 走私洗钱（偷运入境?低价报关、邮包快递） 金融诈骗洗钱（传统诈骗?电子银行诈骗） 非法集资（非法吸收存款?网络借贷） 非法传销（产品代理?资本运作、购物返利） 赌博洗钱（聚众赌博?网络赌博） 非法套现（信用卡套现、第三方支付套现） 非法汇兑型地下钱庄识别点 ? 典型案例：上海“12.05”特大地下钱庄案（?） 非法汇兑型地下钱庄识别点 资金交易上的识别点： 频度：账户资金交易频繁（日交易20笔以上） 金额：交易金额巨大（日交易上百万） 模式：资金分散转入、分散转出 速度：资金快进快出，当日不留或少留余额 方式：频繁混合使用多种业务（网上银行突出） 现金：往往出现现金交易，集中在柜台、ATM机取现 地区：跨地区、