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公司业务部“战领特训营之产品特训篇” 中银集富和发债业务知识试题 团队： 姓名： 得分： 一、单选题： 1、表外理财指理财产品运作自成体系、独立运作，其资金、资产不纳入商业银行资产负债表，投资者自行承担理财产品运作风险，一般为（ ） A 、保本保收益 B 、保本浮动收益 C、 非保本浮动收益 D 、非保本保收益 2、中银集富对客户评级的准入标准是（ ） A、BB B、BB+ C、BBB D、BBB+ 3、以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是（ ） A、轻资本业务，满足客户资金需求。 B、利率水平市场化 C、可形成一定的资金沉淀，派生存款。 D、只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷款。 4、按是否计入银行资产负债表可分为表内理财和（ ） A、表外理财 B、投资理财 C、专门理财 D、定向理财 5、北金所委托债权模式是指（ ） A、融资企业通过北金所会员挂出资金需求，理财资金进行摘牌投资 B、融资企业透过北金所会员资金需求，理财资金进行挂牌投资 C、融资企业通过北金所进行融资 D、以上都是 6、与其他理财相比，投资银行理财最大的不同在于（ ） A、投资 B、投向 C、融资 D、资产 7、投行理财准入标准中：原则上总资产规模（ ）及以上，经营和财务状况良好（不得连续两个会计年度亏损，建设期项目可除外） A、3亿元 B、4亿元 C、5亿元 D、6亿元 8、涉及抵制押物的，注意完整办理抵质押手续，有效（ ） A、落实登记 B、落实前提 C、落实合同 D、落实准入 9、市场资金来源主要分为公开市场和（ ） A、债务市场 B、股票市场 C、非公开市场 D、债券市场 10、对于不冻结授信总量且单笔金额超过15亿元的理财产品投资或对单一风险承担主体投资余额超过30亿元的业务，应按上述相应流程审批后，报总行公司金融（ ）审批。 A、总经理 B、总裁 C、主管副行长 11、 银行间交易商协会规定，短期融资券的承销费为债券发行金额的：（ ） A：千分之二 B：千分之三 C：千分之四 D：千分之五 12、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级AA+，该公司净资产100亿元，已由招商证券发行20亿元企业债，农行发行10亿元短期融资券，除此之外无其他在注册和在发行的债券，那么该公司还可以发行的短融和中票金额分别为：（ ） A：短融30亿元，中票0 B：短融30亿元，中票40亿元 C：短融10亿元，中票40亿元 D：短融30亿元，中票20亿元 13、在不进行信用增进的情况下，我行对短期融资券客户最低的外部主体评级要求为（ ）： A：A B：A+ C：AA- D：AA 14、在不进行信用增进的情况下，我行对中期票据客户最低的外部主体评级要求为（ ）： A：A B：A+ C：AA- D：AA 15、以下关于企业债的表述正确的是（ ）： A：企业债的审批机构为银行间交易商协会； B：企业债资金除用于项目建设外，也可用于发债主体补充营运资金和归还银行贷款； C：企业债的承销机构可以为券商、银行等金融机构； D：考虑到项目资本金要求，企业债资金不能用作项目资本金，原则上累计发行金额不超过总投资的60%。 16、以下关于中小企业私募债的说法正确的是（ ） A：中小企业私募债业务由银行间交易商协会审批，面向特定客户进行发行，市场上简称为PPN； B：监管类名单内的政府融资平台企业的下属中小企业可以发行中小企业私募债进行融资； C：目前，中小企业私募债主要由上海证券交易所、深圳证券交易所进行备案后发行； D：中小企业私募债具有发行时间短，成本低，资金使用较灵活的特点。 17、以下关于资产证券化业务描述错误的是（ ） A：资产证券化业务由券商设计发售，报证监会审批； B：资产证券化就是将原始权益人/发起人不易流通的存量资产或可预见的未来收入构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程； C：资产证券化业务具有设计灵活，市场化利率，资金用途不受限制等特点，但发行金额不应超过净资产的40%； D：资产证券化产品的定价参照同评级、同期限的债券。 18、某客户同意我行为其短期融资券（或中期票据）业务的主承销行，则我行在短融（或中票）发行前必须要核定的投资和交易额度为发行总金额的（ ）： A：20% B：30% C：40%