个人理财规划方案设计.docVIP

PAGE PAGE PAGE 1 实用文档 文案大全 王先生家庭理财规划方案 　 班级：16金融管理2班 组员：骆江超、龚逸安、蔡泽南 指导老师：龚晓云 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、家庭背景状况 3 二、方案摘要 3 三、家庭状况分析 4 1.基本状况分析 4 2.财务状况分析 5 3.风险评估分析 5 四、理财目标分析 6 1.家庭理财目标分析 6 2.家庭理财目标确定 6 五、理财假设 6 六、策略与建议 7 1.资产规划 7 2.风险规划 7 3.不动产规划 8 4.教育规划 8 七、理财总结 9 一、家庭背景状况 王先生与王太太均为外企职员，王先生33岁，王太太31岁。家中有一个5岁男孩，王先生年收入15万元，王太太年收入5万元。2005年购买一间房子为70万元，市价130万，目前还剩20万左右的贷款未还，每月支付房贷2000元。夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在15万。夫妇俩从2002年起在股市的投资约为20万，主要用于购买新股，至今尚保留的原始股及所配新股市值15万。王先生有现金20万元，定期存款在5万；每月用于补贴双方父母为1000元；每月家庭开销在4000元，