单客户开通多存管银行业务流程.docxVIP

单客户开通多存管银行业务 注意事项： 1、在办理本业务前需做好风险揭示、业务规则介绍等投资者教育工作，确保客户充分知晓单客户多银行服务方式相关业务规则、服务目的及存在的风险，之后签署《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》（协议背面为《长城证券有限责任公司单客户多银行服务风险揭示书》）。 2、允许同一客户在同一客户号下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与一个银行建立一一对应的第三方存管关系。同一客户号下可最多可开立5个资金账户。 3、本业务只允许合格账户办理，业务办理菜单在柜台-客户账户—资金账号—资金账号开户中操作。特别注意操作界面里的账户类型应选：T 转账账户；交易权限，只能选择除【禁止转帐台帐交易权限掩码设置】以外的交易权限（即除‘567D’外的‘1234’）。如图： 4、开立转账账户成功后可以在客户查询—客户资料—资金账户里查看已成功开立的资金账户类型。如图： ５、开立转账账户成功后，经办人员根据客户意愿严格按《客户开通三方存管业务》办理开通三方存管。 6、上述工作完成后，客户可通过网上交易自助办理主辅账户之间的资金划转业务。柜员也可通过柜台-资金—资金划转—同一客户资金台账间转账菜单为客户办理。特别注意：当客户转账账户的资金划转到交易账户后，一旦划转金额有误，则无法自助进行反向的划转。需客户填写《资料修改申请表》，由柜员在柜台手工对客户的划转资金进行调整。具体操作菜单为：资金-资金划转-调整单项划转客户内转资金。 7、客户如需变更各资金账户的存管银行，按《客户变更存管银行业务》操作。 8、个人客户办理需审核的证件资料： （1）客户有效身份证明文件； （2）代理人办理时需持其有效身份证明文件； （3）填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》。注：本协议只需在第一次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时无需重新签署； （4）填妥的三方存管协议书。 9、机构客户办理需审核的证件资料： （1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或注册登记文件； （2）经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件（客户信息登记时若已明确授权则无需）； （3）被授权人身份证原件。 （4）填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》。注：本协议只需在第一次开通签署，除协议条款变动外，再次办理此业务时无需重新签署； （5）填妥的三方存管协议书。 10、资料审核的同时，查阅客户现有的反洗钱风险等级状况，如客户属于高中风险等级，应实施更加严格的审核程序。 11、单客户多银行业务基本规则： （1）同一客户号下最多可开通5个三方存管银行。 （2）只允许与客户号相同的资金账号为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。 A、主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收； B、辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。 （3）客户可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易。 （4）客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户在主、辅资金账户间划转的资金，在资金到账的第二个交易日方可转出。 （5）不允许客户在辅助资金账户之间划转资金。 （6）客户转入资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。 12、需要归档的资料： （1）个人客户： A、填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》（若有）； B、填妥的三方存管协议书。 （2）机构客户： A、经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件（客户信息登记时若已明确授权则无需）； B、填妥的《长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议》（若有）。 C、填妥的三方存管协议书。 D、加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或注册登记文件。 （3）客户签字确认的回单。 长城证券有限责任公司单客户多银行服务协议 为降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险，方便客户归集资金投资于证券市场，改进和提升长城证券有限责任公司服务水平，根据《中华人民共和国证券法》、中国证券业协会下发的《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》和其他有关法律、法规、规章以及证券交易和登记结算规则的相关规定，就乙方为甲方单客户多银行服务的相关事宜达成如下协议。 释义：单客户多银行业务。证券公司为每一个客户在系统中建立唯一的客户号，在该客户号下，客户可在证券公司开立多个同名资金账户，开立的第一个资金账户为主资金账户，其余资金账户作为辅资金账户，形成一个客户号下的一个主资金账户和多个辅资金账户的资金账户体系。客户在证券公司的每个资金账户都对应一个存管银行，建立与多个银行之间一一对应的第三方存管