银行进口代付业务管理办法.docVIP

进口代付业务管理办法 编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年07月01日 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 23820 第一章 总则 4 29443 第二章 组织职责 5 10156 第三章 授权授信 6 4020 第四章 业务受理与审查 6 18560 第五章 业务办理 7 672 第六章 业务监督与管理 10 16678 第七章 附则 10 12181 附件 11 21553 附件1：《进口代付业务总协议》 12 3284 附件2：进口代付业务申请书 19 19698 附件3：信托收据 21 30261 附件4：进口代付业务展期申请书 25 1670 附件5：金融机构间进口代付业务总协议 27 5756 附件6：进口代付业务提前还款申请书 33 13389 附件7：进口代付业务参考报文格式 34 总则 为规范和加强银行（以下简称本行）进口代付业务管理，促进进口代付业务发展，根据我国相关法律法规和本行相关规定，参照国际惯例，特制定本办法。 本办法所称进口代付业务包括进口信用证项下、进口代收项下及进口T/T项下三种进口代付业务： （一）进口信用证项下代付业务是指在进口信用证项下，应开证申请人申请，开证行以承诺到期偿付形式委托其代理行代为向受益人（或议付行）先行支付信用证项下款项，待融资到期日，申请人偿还开证行融资本息及相关费用，开证行偿付其代理行融资本息及相关费用的行为； （二）进口代收项下代付业务是指进口代收业务项下，应代收付款人申请，代收行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款，待融资到期日，代收付款人偿还代收行融资本息及相关费用，代收行偿付其代理行融资本息及相关费用的行为； （三）进口T/T项下代付业务是指进口T/T业务项下，应付款人申请，付款银行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口货款，待融资到期日，付款申请人偿还付款行融资本息及相关费用，付款行偿付其代理行融资本息及相关费用的行为。 本办法规定的进口代付业务指本行作为委托行，指定本行代理行作为代付行。 本办法所称信托收据是指由开证申请人或代收付款人出具的书面文件，表明本行对该信用证或代收项下有关单据及其所代表的货物享有所有权,开证申请人或代收付款人在还清本行付汇款项之前仅作为本行的受托人持有该信用证或代收项下单据及其所代表的货物，并承诺以处理货物所得或其他款项偿还本行付汇本息及相关费用。 本办法所称经办行包括但不限于经办业务的分行、支行、资金营运部、各类营销中心以及市场拓展部等机构。 经批准开办国际结算业务的分支机构均可在总行规定的权限内办理该项业务。超过权限的，报总行审批。 组织职责 董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、授信审批委员会、主管行领导等有权审批人负责进口代付业务的审议和审批。 总行负责对经办行提交的单一进口代付授信业务进行审查并上报有权审批人审批；负责对经办行提交的综合授信业务中的进口代付业务进行专业性审查并出具专业性审查意见；负责进口代付业务的技术性审查；负责进口代付业务出账前的专业审核；负责对外询价并确定代付行；负责与代付行之间的报文往来和所有联系工作。 总行信贷审批部负责结合的专业审查意见，对包含进口代付的综合授信业务进行审查，上报有权审批人审批。 总行风险管理部负责结合的专业审查意见，办理进口代付业务项下授信实施的审查、权限内审批，超权限上报有权审批人审批。 总行负责进口代付业务的会计核算。 总行法律事务部负责进口代付业务相关合同、协议文本的法律事项审查。 总行负责进口代付业务的监督检查。 经办行负责进口代付业务的营销、宣传及受理工作；负责业务前期尽职调查、审查、权限内审批，超权限的上报有权审批人审批；负责落实授信条件和业务办理；负责进口代付到期付汇的催收和款项划付；负责进口代付业务的贷后管理。 授权授信 进口代付业务纳入本行统一授信管理，有关客户准入条件、授权授信及有关担保要求按照本行相关规定和《国际贸易融资业务管理办法》执行。 进口信用证、进口代收、进口T/T融资项下代付业务的授权、授信、准入、审查、审批要求分别按照进口信用证押汇、进口代收押汇和进口T/T融资业务的管理规定执行。 业务受理与审查 客户向本行申请办理进口代付业务，应与本行签订《进口代付业务总协议》（附件1）。在申请办理每笔业务时，应逐笔提交《进口代付业务申请书》（附件2）及以下资料： （一） 办理进口信用证项下代付： 进口信用证项下付汇应提交的单据，包括加盖企业有效印鉴的进口信用证到单通知书； 信托收据（附件3）； 信用证、商业发票、货运单据； 国家外汇管理局及本行要求的其他资料。 （二） 办理进口代收