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内审处罚管理办法 文件编号： 编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年03月12日 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 修改与审批记录 3 第一章 总则 4 第二章 组织职责 4 第三章 处罚标准 4 第四章 问题分类 6 第一节 信贷业务方面 6 第二节 前台和柜面业务方面 14 第三节 财务与会计业务方面 21 第四节 计划资金业务方面 24 第五节 计算机信息系统方面 26 第六节 印章、公文与档案管理方面 29 第七节 内部管理方面 30 第八节 其它违规行为 32 第五章 违规责任人的划分 34 第六章 附则 35 附件： 35 总则 为加强银行（以下简称“本行”）的内部管理，严格执行各项法规和规章，规范处罚行为，更好地促进本行依法合规、稳健经营、查错防弊、堵塞漏洞、规避风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《银行业金融机构内部审计指引》等法律法规及本行的各项规章制度有关规定，结合本行实际，制定本办法。 本办法适用于对本行违规办理各项业务的处罚。 组织职责 、负责行政处分的监督执行。 内审办公室负责内审处罚的监督执行。 处罚标准 对于违反财经、金融法规、政策及规章制度的单位和责任人，可依照本办法根据其行