信用管理师授课1-5.ppt

信用管理师培训（二级）;杜 琳 教 授;对信用管理师技术水平的考虑;信用管理师应具备的业务操作能力;对信用管理师业务技能的要求;企业信用管理的目标和指标;掌握企业信用管理5项功能;目录;信用管理师教程;消费者信用管理的6项基本功能;事后处理;企业信用管理工作的特点;外部技术支持来自征信行业的各分支;;外部技术支持与信用管理过程对应关系;信用管理师教程内容分类;第1章 信用信息的采集;第1章 信用信息的采集;;信用信息是 实现“客户信用档案管理” 功能的基础。;通过本章的学习，要求掌握/了解的内容： 信用信息及其类别 信用信息界定方法 各类信用信息源及其特点和评价标准 采集信用信息的方法及其限制 采集信用信息的方案制订要素 普通版企业资信调查报告的结构、符号系统、检索 下现场调查的基本方法;第一章的内容、逻辑;信用信息的定义和界定方法;企业征信数据;信用信息与征信数据的区别;第一节 信用信息及其来源;二、分辨信息的种类（2） 1、企业信用信息和个人信用信息 （1）按照信用信息的来源信用信息分为宏观信用信息和微观信用信息。 （2）站在企业的角度，信用信息分为内部信息和外部信息、原始信息、和二级信息、单项信息、免费信息和收费信息。 ;信用信息及其大类;从企业角度----信用信息分类（2）; 三、采用行业信用信息（6） （1）专业刊物 （2）各类网站 （3）行业研究报告 （4）上市公司分析报告 （5）行业年鉴 （6）传统媒体 ;企业外部信用信息的采集来源（6）;四、筛选市场信用信息源（8） 1、筛选征信数据供应商 所谓筛选市场上的信用信息源，主要是指对各类信用信息和征信数据供应商进行比较、评价和挑选。 进行筛选的步骤 （1）考察正信数据供应商的资质 （2）考察征信数据供应商的实力 （3）考察资信调查报告的质量价格比 2、评价政务信息质量 ;筛选市场化信用信息源 ;商业化征信数据供应商评价;五、确认企业内部拥有的信用信息（12） 1、销售部门提供信息 2、信用调查和实地访问取得的信息 3、财务部门的记录 4、生产、仓储和物流部门的信息 5、企业进出口部门的信息;非商业征信数据的企业内部来源（12）; 六、掌握各类信用信息源的使用规则（15） 1、比较各类信用信息源的可靠性和成本，找出符合企业实际的信用信息源（15） 2、采用信用信息时要遵守相关的法律法规（17） 3、采用信用信息时要识别对象的合法性（17）;七、开拓新的信用信息源 1、个人信息源 2、社会征信体系 3、开拓海外信用信息源 (1)从征信机构处采购 （2）从商业银行上获得 （3）参加国际展览会和相关国际研究会 （4）开拓海外个人信用信息源 4、商账追收机构 5、信用信息交换联盟 6、技术改进后的二级信息源 ;客户信用申请表的重要性;销售部门的台账信息作为补充;三类信用信息渠道比较;比较宏观信息，微观信息 更重要，它是用于识别企业和描述 企业信用行为的信息。;第1章 信用信息的采集;第二节、信用信息的采集（21）;企业信用信息的采集方案(26);第二节、信用信息的采集（21）;2、比较信用信息采集方案的优劣(28);三、控制信用信息的采集成本(29) 1、信用信息采集成本控制程序（29） 对信用信息的采集工作的成本控制一般包括以下程序： （1）制定成本标准 （2）执行标准 （3）确定差异 （4）消除差异 （5）考核奖励 2、信用信息采集成本控制要求（30） （1）-（6）; 四、确定信用信用信息的检索方法（32） ;构建检索词提问式;第1章 信用信息的采集;信用信息及其来源的质量评价;第三节、信用信息质量评价（34）;第三节、信用信息质量评价（34）;三、进行信用信息的核实（37） 1、信用信息核实的方法和途径 （1）电话核实 （2）实地调查核实 （3）利用政府公务信息开放政策和渠道核实信用信息 ;下现场实地调查的基本方法：5W和1H;对企业征信业务操作的要求;四、普通版资信调查报告的阅读和评价 1、欧洲风格的普通版企业资信调查报告 2、美国风格的普通版企业资信调查报告 3、亚洲风格的普通版企业资信调查报告 4、普通版企业资信调查报告及其符号系统实例 ;欧洲风格的普通版资信调查报告;美国普通版本企业资信调查报告;亚洲风格企业征信报告的内容特点;第2章 客户信用档案管理;通过本章的学习，要求掌握/了解： 信用管理部门的客户 赊销客户分类 客户信用档案及其设计 客户信用档案的检索系统 客户信用档案/库的日常管理 客户信用档案库建设 失信客户的黑名单系统 ;第2章 客户信用档案管理;第二章的技能和知识要求;第二章的内容、逻辑;第一节 客户及其分类（45）;信用管理部门对客户的不同认识;谁是企业信用管理部门的客户？;对客户的基本分类/与制作成本;第一节