理财规划的利益.ppt

金融控股公司的設立 (一)對消費者的影響 消費者期待經由金控公司可獲得「一次購足（one stop shopping）」所需金融產品的服務。欲使消費者將原來分散在各 個不同集團的銀行、保險、證券等需求，集中在同一個窗口獲得 滿足，金控公司的理財專員是否具有全方位理財規劃的能力，將 扮演關鍵性的決定因素。 (二)對金融從業人員的影響 對金控公司旗下的從業人員而言，在合併與組織重整的過程中， 第一線業務人員與後勤行政支援人員的比率必將大幅調整，很多 櫃檯或行政人員面臨不轉型從事業務工作就要被淘汰的命運。在 金控的旗幟下，從業人員無法再固守於銀行、保險或證券等熟識 的領域，必須突破心結開始交叉行銷其他金融產品，充實各領域 金融產品的專業知識。同時也不能在銀行櫃檯等待客戶上門，而 是要以電話行銷及走動行銷才能拓展客戶廣度與深度。 壽險行銷大師諾曼勒凡的ASK觀念 壽險行銷大師諾曼勒凡在其多年前的著作「理財啟示錄」中指出ASK的觀念。A是Activities，也就是行動力，S是Skill，也就是行銷技巧