居安思危—欺诈风险管理全接触.ppt

【时间掌控】1分钟 【讲解要点】无 【授课方式】口述 【总结过渡】作为客户和工作人员我们会面对不同类型的欺诈风险，那作为一名专业人士，我们该怎样识别这些欺诈风险呢？下面这一章，我们将重点学习如何识别欺诈风险。 * 【时间掌控】10分钟 【讲解要点】按照欺诈发生环节，分为：申请欺诈、交易欺诈两个大类；请大家进行分类。 【授课方式】游戏互动：连连看 【总结过渡】看看大家分类的结果，关注具体风险特征。 【时间掌控】10分钟 【讲解要点】分清申请欺诈、交易欺诈两个大类；按发卡前、发卡后进行区分 【授课方式】口述+互动 【总结过渡】讲完这两大类欺诈风险，大家是否对如何区分这两大类欺诈风险有自己的理解了呢？下面我们通过两个真实案例，来考考大家。 【时间掌控】5分钟 【讲解要点】无 【授课方式】问答 陈述两个案例，并提问。 1、王先生的案例：（1）有无风险？（2）什么风险？（3）如果你是客户王先生，你该怎么做？（4）对王先生的案例，卡中心通过什么方法/方式能知道这种风险情况？怎么应对这种风险? 2、周小姐的案例（1）有无风险？（2）什么风险？（3）如果你是客服同事，接到周小姐的电话，你该怎么做？ （4）对周小姐的案例，卡中心有无方法能否自主发现这种风险情况？对于这种风险情况，卡中心和持卡人分别可以做些什么预防措施? 【总结过渡】学会识别欺诈风险，练就了火眼金睛，我们来看看如何防范欺诈风险。 【时间掌控】1分钟 【讲解要点】无 【授课方式】口述 【总结过渡】 了解完了欺诈风险的主要类型，那我们怎么对这些欺诈风险进行防范呢？下面将给大家揭开我们卡中心防范欺诈风险的“神秘面纱”。 * 【时间掌控】5分钟 【讲解要点】整个防控体系由哪些环节构成 【授课方式】提问：各环节对应防控的欺诈类型？（动画显示） 1、卡中心搭建了贷前、贷中、贷后三道防线：贷前防堵、贷中监控、贷后挽损。 2、大家思考一些自己所属的环节，可以防范什么类型风险,具体可以开展什么工作? 【总结过渡】在卡中心整体防范框架下，各个环节各司其职，全流程对欺诈风险进行防控。接下来，我们回过头来看看各类欺诈的风险点，再针对性地采取措施。 【时间掌控】10 【讲解要点】交易类欺诈的共性在于信息泄漏。 【授课方式】讲述。 交易类重要是信息泄漏，包括卡片信息和持卡人信息，导致交易欺诈。申请类欺诈，在贷前主要由销售部、信贷审批部把控，包括对销售人员的管理。 【总结过渡】了解的上述欺诈的风险点后，结合前面介绍的卡中心全面风险防控体系，我们来了解各环节的具体防控措施。 【时间掌控】10 【讲解要点】申请类欺诈主要风险点。 【授课方式】讲述。 【总结过渡】 【时间掌控】10 【讲解要点】交易类欺诈的共性在于信息泄漏。 【授课方式】讲述。 交易类重要是信息泄漏，包括卡片信息和持卡人信息，导致交易欺诈。申请类欺诈，在贷前主要由销售部、信贷审批部把控，包括对销售人员的管理。 【总结过渡】了解的上述欺诈的风险点后，结合前面介绍的卡中心全面风险防控体系，我们来了解各环节的具体防控措施。 【时间掌控】10 【讲解要点】各环节的防控流程。 【授课方式】提问、讲述。 以下为本页的详细解释： 1、严格落实“三亲” 提高PAD使用率 现场拍照 2、征信渠道拓展应用 电话审核策略完善 系统分团功能 3、关注非系统 来电 关注来电声音是否异常 严格执行核身策略 4、及时、迅速地核实交易 关注信息泄漏 注意特征变化 5、未逾期客户早期用卡行为监控 异常账户提前核查 6、判断是否欺诈 关注作案特征 及时开展争议赔付 【总结过渡】我们掌握了各环节的防控要点，我们带着专业的眼光，再来看看开头的案例。 【时间掌控】5 【讲解要点】防范欺诈风险人人有责。 目前对于信息泄漏导致的风险不断上升，我们要时刻保持警惕。保护个人信息、卡片信息以及不轻信陌生短信、电话，区分社交网站与金融服务的密码，对于保护我们个人资金的安全，很有必要。我们在与客户交流时，也要将风险防范的意识带给客户，并融入到我们的工作细节当中。风险防范，人人有责。 【授课方式】讲述+举例 【总结过渡】在了解各种防范措施后，我们再来学以致用。 【时间掌控】2 【讲解要点】无 【授课方式】口述 【总结过渡】感谢大家的积极参与！ 目录 居安思危 ——欺诈风险管理全接触 讲师介绍 讲师照片 讲师介绍 * 课程公约 1.时间 2.手机 3.吸烟 4.参与 * 课程导入 * 培训目的 通过系统全面的信用卡风险管理基础理论知识的学习，能够准确、迅速的 识别各类型欺诈风险。 了解全过程欺诈风险及不实申请信息风险防范体系，掌握各环节欺诈 风险防控流程及关注点。 * 课程内容 提高防范欺诈风险