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内部资料、仅供参考 金蝶资金管理解决方案 销售说话术 金蝶国际软件集团有限公司 2008年10月 1、名词解释 资金结算 结算中心：负责整个企业集团的日常资金结算，代表集团筹措、协调、规划、调控资金的管理部门。 内部帐户：成员单位在结算中心开设的账户，包括活期户、定期户、贷款户等。 中心账户：结算中心在银行开设的银行账户。 集团划拨：包括集团上划和集团下拨。当下属单位的资金上划到集团，集团根据已审批的资金计划，将资金下拨给下属单位。 对外收款：由收款方发起，收到集团外部单位的来款业务。 对外付款：由付款方发起，向集团外部单位的付款业务。 对内收款：由收款方发起，收到集团内部单位的来款业务。 对外付款：由付款方发起，向集团内部单位的付款业务。 投资管理 银行通知存款：存款时不约定存期，支取存款时提前通知银行，分为一天通知存款和七天通知存款两种，其利率高于活期存款，本金一次存入，最低起存金额为人民币50万元。 银行存款解活：分为到期解活和提前解活两种情况。提前解活是指将未到期的定期存款解“冻”转为活期。 企业贷款：即集团内部贷款，是指成员单位申请从结算中心借入资金，结算中心将款项贷给内部成员单位。 委托贷款：是指委托人提供资金，由金融机构（受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等发放的贷款。 资金往来：集团内部单位之间资金借贷，未成