检查项目明细.docxVIP

一、 会计稽核及抨价表（会计方面） （一） 柜员 1?空白（作废）卡未入库 未按规定领卡 柜员卡未办理交接手续 柜员卡使用、变更未登记 申请表未按规定装订、保管 —人持多卡 —卡多人用 借用他人卡 人走离岗卡未收 休假、短期离职时尾箱未缴空 未按规定使用密码 业务范围设置不合规 柜员交接未办理手续 授权业务未按规定办理 岗位设置不合规 勾挑业务不合规 暂离岗未退出系统界面 （二） 存款 定期储蓄提前支取业务办理不合规 教育储蓄业务办理不合规 未执行存款实名制 存款弄虚作假、盗支存款、套取利息 逆程序办理存款业务 挂失业务办理不合规 抹帐、错帐冲正处理不合规 查询、冻结、扣划存款业务办理不合规 长期不动户管理使用不合规 违规开立内部对公存款账户 违规开立结算账户 账户变更、撤销不合规 对公账户使用不合规 注册验资账户开立、使用、撤销不合规 支取凭证要素不全、背书不合规 支票印鉴与预留印鉴不符 开出远期、过期支票 未按规定进行银企对账 收回对账单未折角验印 印鉴卡片的管理不合规 定期存款账户管理不合规 应解汇款科目未按规定核算 挪用、截留客户存款 利用职务之便为公款私存提供条件 25?未按规定执行结算原则 吸收存款不合规 无理拖延、拒绝支付存款本金及利息 伪造、变造汇票、支票、存单等有价单证 或重要凭证 反洗钱岗位设置及职责履行不合规 存折（卡）换折（卡）、销户剪口不合规 未按规定填