反洗钱风险控制政策.docVIP

PAGE PAGE 1 反洗钱风险控制政策 第一章 总则 第一条 为确保国家反洗钱法律法规和内部规章制度的贯彻执行，全面履行汇联通反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律、法规的规定，结合公司实际，特制定本制度。 第二条 本制度所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。 第三条 公司组建反洗钱领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与人民银行、司法部门的联系与沟通。 第四条 遵循“了解你的客户”的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度。 第五条 按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第六条 全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象及时向反洗钱领导小组报告。 第七条 除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱的文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由风险管理部负责。 第八条 本制度适用于****公司。 第二章 组织机构和职责 第九条 公司建立反洗钱领导