商业银行违规行为积分管理实施细则.docVIP

PAGE PAGE 1 XX商业银行违规行为积分管理实施细则 (试 行) 第一章　总则 第一条　为有效解决有章不循、违章操作问题，引导和督促各级机构和工作人员遵章守纪、依法合规经营，制定本实施细则。 第二条　违规行为积分管理，是对工作人员违反规章制度的行为进行累计记分并据以处罚的管理方法。 第三条　实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。 第四条　本实施细则适用于XX商业银行各部门、各支行及其工作人员。 第五条　发现工作人员的违规行为，对直接管辖的违规人所属机构进行积分。但直接管辖机构自查发现的，不对本机构积分。 第六条　对违规行为进行积分，应当将事实和情节核实后通知当事机构和个人，当事机构和个人有权申辩或申诉。 第七条　两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。 第八条　内部日常管理、业务检查、审计、案件调查、工作督察、信访核查以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核实的，均应按照本实施细则进行积分。 第九条　本实施细则生效前的违规行为，不适用本实施细则。 第二章　积分标准 第十条　个人积分管理实行千分制。最小积分单位为10分。 第十一条　工作人员违规，依照本办法被积分的，对直接管辖