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财务检查自查报告 　　 篇一：银行财务自查报告 ? 　　 信用社(银行)财务专项检查自查情况的报告xx县信用合作联社：为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展财务专项检查工作的通 ? 　　 知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上 ? 　　 年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认 ? 　　 真的专项检查，现将检查情况报告于后：一：上年1月1日至12月30日财务费用列支 ? 　　 情况：（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经核查，我社二00五 ? 　　 年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办 ? 　　 储蓄手续费139013.76元，实际列支35549.40元，少列支103464.34元；二00五年列支代办收贷手续费158970.00元， ? 　　 其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元， ? 　　 收回贷款利息76584.28元，按综合付费?%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还 ? 　　 旧因素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，计费率3%；收 ? 　　 回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费148970.00元，经联社审查 ? 　　 并报经国税局同意列支148970.00元。二00五年列支代办其他业务手续费124527.40元， ? 　　 其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联 ? 　　 社不同意计发外，其余都符合列支规定并经联社审批。（二）、营业费用支出1、比例费 ? 　　 用列支：二00五年实现总收入2995464.07元，其中贷款利息收入2720455.56元，应列 ? 　　 支业务宣传费13602.28元，实际列支32806.00元，超支19203.72元经联社审批同意列 ? 　　 支；广告费应列支59909.28元，实际列支13820.00元；未超支、乱支；业务招待费应列 ? 　　 支14977.32元，实际列支36938.00元，超支21960.68元。2、比例费用计提：二00五 ? 　　 年职工工资列支188146.69元，应计提职工福利费26340.54元，职工教育经费2822.20元，工会经费3762.93元。经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计 ? 　　 提现象。3、低值易耗品摊销；二00五年列支30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等 ? 　　 低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目。4、 ? 　　 其他营业管理费用：均按《xx农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定 ? 　　 列支，大额费用经联社审批后列支。并严格控制额度和比例。5、专项奖金：二00五年列 ? 　　 支57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支29279.00元，政府出具政策的奖金 ? 　　 27843.00元。都经联社审查批准列支。（三）、其他营业支出：二00五年共列支136446.80 ? 　　 元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《xx县农村信用社二00五年都会计决 ? 　　 算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出124454.25元经联社审查列支。（四）、营业外支出：二00五年列支 ? 　　 39150.00元，其中非常损失33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出5415.00元均符合有关规定 ? 　　 或经联社审批列支。二、今年1至3月费用开支情况（一）、手续费支出26082.40元， ? 　　 其中代办储蓄手续费列支3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄 ? 　　 存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支22598.40元，符合开 ? 　　 支范围并经联社审查批准。（二）、营业费用开支164538.57元，均按《xx县农村信用社 ? 　　 财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待 ? 　　 费应列支3764.20元，实列支9718.00元，多列支5923.80元。(三)、其他营业支出 ? 　　 101044.50元，其中固定资产折旧按规定计提357.50元，预提呆账准备60000.00元，其他营业支出40687.00元符合开支范围并经联社审批。（四）、其他 ? 　　 营业外支出1900.0