理财规划师考试基础知识.docxVIP

理财规划师考试 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1.考试简介 1 2.职业介绍 1 3.职业发展和前景 1 4.证书等级 2 5.报名条件 2 5.1报考条件 助理理财规划师(具备以下条件之一者) 2 5.2理财规划师(具备以下条件之一者) 2 5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者) 3 6.报名材料 3 7.考试时间 3 8.考试科目 4 9.考试题型 4 10.考试教材 5 11.成绩查询 7 12.成绩公布 7 13.考试题库 7 14.工作内容 8 1.考试简介 　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、 消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、 退休养老规划、财产分配与传承规划。 　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的