中小金融机构案件防控实物考试二.docVIP

PAGE PAGE 4 阜新—案件风险防控试题答案（二） 一、填空题：1、风险管理2、操作风险、信用风险、市场风险3、三会一层4、内部控制机制5、声誉6、解除劳动合同7、空存盗支银行资金和吸储不入帐8、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款9、退票业务10、伪造客户印鉴或签名 二、判断题：1、对。2、错。3、对。4、对。5、对。6、错。7、对。8、对。9、错。10、对。 三、单选题：1、A。2、B。3、A。4、D。5、C。6、C。7、D。8、D。9、C。10、A。 四、1、ABCE。2、ABCDE。3、ABCD。4、BCDE。5、ABCDE。6、ABCDE。7、ABCD、8、AB。9、BCD。10、CE。 五、简答题 （一）银行案件风险成因： 1、思想认识不充分，对案防重视不够。 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失。 3、制度流程不健全，执行办不足。 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险。 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足。 6、教育培训不重视，部分员工行为失范。 7、经营思想不端正，弱化了内部管理。 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察。 （二）案件责任追究原则 中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。 （三）再贴现 再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票，再以贴现方式