票据被伪造人责任追究最新研究.docVIP

PAGE / NUMPAGES 票据被伪造人责任追究的最新研究-法律 票据被伪造人责任追究的最新研究 李伟群* 内容摘要：票据伪造情形中的伪造人和被伪造人，一般情况下都无需承担票据责任。在我国学界，这早已成为定论。不过，当出现表见伪造的情况时，被伪造人应当承担责任。可是该责任追究能否适用表见代理类推适用的方法得以解决这一问题值得研究。另外，当有被伪造人愿意追认时，被伪造人票据责任不得免除。问题是在票据伪造中，在被伪造人愿意追认的前提下，追认的对象是什么。进而，如果被伪造人可以追认，其追认效力是属于有溯及力的补充授权，还是不具有溯及力的一种新的票据行为。这些问题均亟待解决。为此，针对表见伪造和被伪造人追认这个核心问题，有必要根据具体情况分别作出不同的责任划分，以求厘清票据伪造中当事人的责任关系。 关键词 ：票据伪造 被伪造人 票据上责任 票据外责任 *华东政法大学经济法学院教授，博士生导师。 本文系上海市高校一流学科（法学）建设计划（经济法学科）的阶段性研究成果；教育部人文社会科学研究规划基金“十二五期间我国商法领域的工作重点——票据法修改”（项目批准号：11YJA820038）的阶段性研究成果。 一、问题的提出 在现代市场经济活动中，票据既可以作为付款的手段用于结算，也可以通过贴现方式获得融资，但其更主要的功能在于流通。票据流通性贯穿于整个票据制度之中，因此票据流通性乃是票据制度的灵魂。 由于与我国社会主义市场经济中相配套的信用市场还不完善，人们的信用观念普遍比较淡薄，银行内控制度不严，近年来一些不法分子利用这一弱点，通过伪造票据从事诈骗活动的经济犯罪案件时有发生。例如，2012年7月，章丘市公安局成功侦破一起涉案价值达30多亿元的特大非法经营银行承兑汇票贴现案。同时期内，杭州、厦门、昆明等地陆续爆出多起金融票据案件，涉及资金规模多则900亿元，少则数百万元，多家商业银行分支机构牵涉其中。在多起案件中，伪造或根本没有真实贸易背景的票据仍扮演着主要角色，商业银行的风控能力面临考验。〔1 〕 从民事角度来看，近年来票据纠纷快速增加。根据浙江省高级人民法院的统计，2010年审理的票据纠纷案件的总金额为2.215亿元；2011年略有上升，诉讼标的总金额2.764亿元；2012年则有很大的变化，诉讼标的额急速攀升到13.31亿元。〔2 〕虽然根据我国《票据法》和商业银行的信贷政策，票据的转让流通有真实交易背景这个“硬约束”，但是在票据实务中，在没有真实的货物购销合同和发票的情况下开具汇票的事例却大量存在。这些年，在浙江省的温州、台州、东阳、余姚等地，一些中小企业经常利用票据信用的特点，虚构交易事实，进行非法融资，引发了不少票据融资问题。〔3 〕2011年至2013年，浙江省温州市检察机关受理骗取承兑汇票刑事案件多达29起40人，民间买卖承兑汇票刑事案件15起27人，涉案金额均在千万元以上，其中半数以上案件涉及金额过亿元，最高到40亿元。〔4 〕 近年，我国民间票据市场管理较为缺失，各种不规范的行为也随之而来，融资票据大量发行，民间票据市场发展异常活跃，且暗流汹涌，问题很多。例如，根据温州市人民检察院撰写的《温州民间买卖承兑汇票问题调查分析》课题调研报告，浙江省永嘉县施某向胡某等23人借款3亿元。由于资金漏洞太大，已经无法归还，为筹集资金，施某在2010年12月至2011年9月间，以经营银行承兑汇票贴现为名，在收取他人银行承兑汇票后，没有支付相应贴现款，以此骗取资金1.6亿余元。此案折射出承兑汇票市场管理混乱，法律规制不足，监管存在漏洞等诸多问题。〔5 〕 另外，我国票据法中最重要的票据制度之一——善意取得制度，是指受让人（后手）通过支付对价从无权利人（前手）手中取得票据，且取得票据时无恶意和重大过失。善意取得的构成要件之一，是受让人须按照票据法规定的背书方式取得票据，且背书必须连续。因此，无权利人为了将票据权利转让给受让人（后手）获得非法利益，通常采用两种方式：第一，伪造原持票人的签章背书转让给自己，然后再以自己名义签章转让给受让人（后手），以符合票据背书连续的形式要求。第二，伪造原持票人的签章，直接背书转让给受让人（后手）。采用这种方式的，其结果也同样符合了票据背书连续的形式要件。由此可见，在善意取得制度中，不管无权利人采用哪种方式转让票据，其都绕不过无权利人实施票据伪造行为这一法律事实。 诚然，善意取得制度是通过牺牲原持票人的利益以保护现票据持有人，其根本目的在于保护票据交易的安全、促进票据的迅速流通。可是，在这个特定的场景之下，研究者往往着眼于对原持票人和现持票人的利益平衡进行精细的探讨，对伪造人、被伪造人票据责任的问题却鲜有延伸研究。因此，票据伪造下两票据当事人的票据责任追究成