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《银行从业》测验用书个人理财教材附录二 ———————————————————————————————— 作者： ———————————————————————————————— 日期： 附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲 第1章银行个人理财业务概述 1．1 银行个人理财业务的概念和分类 1．1．1个人理财概述 1．1．2银行个人理财业务概念 1．1．3银行个人理财业务分类 1．2银行个人理财业务发展和现状 1．2．1 国外发展和现状 1．2．2 国内银行个人理财业务发展和现状 1．3银行个人理财业务的影响因素 1．3．1宏观影响因素 1．3．2微观影响因素 1．3．3其他影响因素 1．4银行个人理财业务的定位 第2章银行个人理财理论与实务基础 2．1银行个人理财业务理论基础 2．1．1生命周期理论 2．1．2货币的时间价值 2．1．3投资理论 2．1．4资产配置原理 2．1．5投资策略与投资组合的选择 2．2银行理财业务实务基础 2．2．1理财业务的客户准人 2．2．2客户理财价值观 2．2．3客户风险属性 2．2．4客户风险评估 第3章金融市场和其他投资市场 3．1金融市场概述 3．2金融市场的功能和分类 3．2．1金融市场功能 3．2．2金融市场分类 3．3金融市场的发展 3．3．1 国际金融市场的发展