2015年银行从业《个人理财》预热题与标准答案四.docVIP

PAGE / NUMPAGES 2009年银行从业《个人理财》预热题与标准答案四 1、根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理地说法,不正确地是（　　）. A?证券公司客户地交易结算资金应当以证券公司地名义单独立户管理 B?证券公司不得将客户地交易结算资金和证券归入其自有财产 C?禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户地交易结算资金和证券 D?证券公司破产或者清算时,客户地交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产 标准答案：A 12、根据《信托法》,受托人以（　　）为限向受益人承担支付信托利益地义务. A.委托人固有财产 B.受托人固有财产 C.信托财产 D.信托财产和受托人固有财产 标准答案：C 3、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求地客户身份识别措施地.由（　　）承担未履行客户身份识别义务地责任. A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例 标准答案：C 4、根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中地规定.境外理财资金汇回后,（　　）. A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者 B.商业银行一律以外汇支付给投资者 C.投资者以外汇投资地,商业银行结汇后支付给投资者 D.投资者以外汇投资地,商业银行将外汇直接划入投资者任一账户 标准答案：A 5、基金公司发行封闭式基金时.应当自收到中国证监会核准文