CPB私人银行家培训结业分组案例之老傅的案例.ppt

老傅de案例;一、家族背景;家族成员组成;主营业务：保健营养品生产 核心技术：营养盐水 员工人数：300人;学校 70%;个人资产;二、主要问题;1、股权结构复杂 2、老傅对企业控股比例不高 3、企业后续发展受到制约 ——体制：学校绝对控股 ——资金：缺乏发展资金;1、资产主要集中国内 2、欠缺家庭保险规划 3、缺乏财富传承规划;1、夫妻双方父母均缺乏养老保障 2、哥哥缺乏生活保障和自理能力 3、子女教育和家属移民;三、解决方案;控制 企业股权;学校 39%;全新的企业架构;建议采取私募方式引入投资者 利用资金资金加快推进企业发展;方案思路;解决妻女问题—— 1、以爱人和女儿身份申请移民新加坡 2、安排女儿在新加坡接受海外高等教育;解决双亲和哥哥问题—— 1、为老傅双亲购买终身寿险，受益人为哥哥； 2、为哥哥购买终身寿险，受益人为老傅父母； 3???为岳母购买终身寿险，受益人为妻子。 关于哥哥生活护理的安排： 三亚别墅很少使用，建议卖出； 上海别墅升值较多，建议保留（质押）； 西湖别墅建议留给哥哥居住，保姆护理，比较方便（质押）。;委托人 老傅+傅太太; 特别感谢第一小组成员对 案例制作的大力支持！