国银行股份有限公法律合规规管理工作.pptVIP

中国银行股份有限公司法律合规管理工作 二、组织架构（法律合规工作报告路线） 二、组织架构（总行法律与合规部） 二、组织架构（分行法律合规部门） 全行法律合规部门及人员情况 为业务和管理部门提供专业支持 为各委员会运作提供法律合规支持 业务和管理中的法律合规风险控制 开通法律与合规信息网，作为全辖法律合规信息的交流平台 开通全辖法律合规咨询热线1148 就法律合规问题对总行业务和管理部门提供建议和支持 本行所面对的反洗钱境内外监管体系：人民银行成立反洗钱局及反洗钱监测中心（ FIU ）、国家外汇管理局、海外机构所在国监管当局； 管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作； 三个原则：合法审慎原则；保密原则；与司法、行政机关全面合作原则； 四项关键制度：“了解客户”制度；大额交易报告制度；可疑交易报告制度；记录保存制度（账户和交易资料的保存）； 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据； 反洗钱规章制度体系：委员会制定统一反洗钱政策，如《大额和可疑交易报告管理办法》；各业务部门建立相关反洗钱制度；境外机构执行当地监管要求； 开发反洗钱软件控制OFAC、FINCEN风险；开发本外币反洗钱数据报送系统，已实现同FIU反洗钱数据初步对接，2005年底将实现全面对接； 加强反洗钱工作检查； 加强反洗钱培训； 反洗钱宣传教育：《反洗钱手册》 《中国银行股份有限公司合规政策》（2005年