反洗钱法十周年主题征文3000字.docxVIP

2019年反洗钱法十周年主题征文3000字 　　 　　今年是反洗钱10周年，你是在找征文吗?下面是CN给大家带来的反洗钱法十周年主题征文3000字，欢迎阅读。 ? 　　 　　第1篇：反洗钱法十周年主题征文3000字 ? 　　 　　从洗钱的多样手段分析，洗钱中交易、转移、转换过程中采取的多种方式，只是在资金结算或转移的过程部分资金通过银行进行，洗钱的主要过程还是在生产和流通领域中。从存在的问题原因层面分析，银行业也只能是从大额和可疑支付交易进行分析、判断交易是否可疑，甄别其真假。至于法制建设、技术支持和人才培养，需要全社会共同努力来完成。基于上述分析，我们认为应从以下方面来加强反洗钱工作： ? 　　 　　(一)基层央行应加强对反洗钱的调查，积极反映反洗钱存在的问题和应采取的措施。由于没有制定法规和规章的权限，技术人才少，设备也比较落后，不可能对法律、法规、规章制度进行修改，对一些高难度的技术手段无法解决。但基层央行处在反洗钱第一线，对在反洗钱实践中存在的问题和困难掌握第一手资料，感性认识多，对在什么环境中能开展好反洗钱工作认识深刻，反映的问题翔实、准确。因此，只有基层央行加强调研，真实准确地反映反洗钱的情况，决策层才能有针对性地制定法规和政策，反洗钱工作才能更有效的开展。 ? 　　 　　(二)在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进行界定。一是应明确除了主观上有洗钱目的外，知情而不履行反洗钱法定职责的行为也构成犯罪，增强相关人员和社会公众的反洗钱法律意识。在犯罪的客观要件上，应拓展犯罪行为的范围，至少应将掩饰、隐瞒犯罪人或严重犯罪所获收益的行为纳入到洗钱罪打击之列。二是应适时扩大洗钱罪上游犯罪的范围，与有关国际条约相衔接，使清洗任何严重犯罪收益的行为都构成洗钱犯罪。三是加大对洗钱的量刑，明确洗钱罪的具体处罚力度，严厉打击洗钱犯罪。 ? 　　 　　(三)尽快制订颁布专门的反洗钱法。目前金融系统反洗钱主要依据的“一个规定、两个办法”，其法律效力和适用范围明显不够。因此，必须尽快制定出台专门针对洗钱活动的反洗钱法。鉴于当前国际国内反洗钱斗争需要，国家立法机关也意识到出台反洗钱法的重要性和紧迫性，全国人大常委会已将反洗钱法的制定纳入到立法规划。目前，反洗钱法也正在紧张制定之中。专门的反洗钱法不但可以为洗钱犯罪的打击、惩处提供有效的法律武器，也能够对洗钱犯罪的预防起到重要作用。反洗钱法应明确规定反洗钱主管机关和其他执法部门在反洗钱工作中的具体职责和分工，并就应承担的反洗钱法律义务和应遵循的原则作出明确规定。同时应明确反洗钱各部门间协调机制，赋予反洗钱监管机构和有关执法部门足够的监督管理措施和惩处手段，以有效打击洗钱犯罪活动。 ? 　　 　　(四)制定、完善反洗钱行业规则。一是要完善金融机构反洗钱的“一个规定、两个办法”，使其更具有可操作性。应进一步明确细化大额和可疑支付交易的报告标准，使得金融机构反洗钱工作人员在开展不同类别业务时都能得到应有的指导;对反洗钱内控制度的内容也应该予以细化明晰，制定通用的、较原则的反洗钱内控风险评价体系标准，并要求各金融机构根据本系统的实际，制定具体的实施细则来指导本系统反洗钱工作;明确客户尽职调查的对象、范围、程度，尤其要明确对从事高风险行业人员和政治人物的特别尽职调查义务，要强调发挥客户经理在尽职调查中的作用;应补充有关电子支付方式、通存通兑等新情况下的反洗钱工作要求和内容;修改有关反洗钱的罚则，使违反反洗钱规定的金融机构承担相应的法律责任，促使其重视反洗钱工作。二是要尽快制定相关行业特别是执行部门反洗钱的行业规定，形成一个较完善的反洗钱的行业规则。 ? 　　 　　(五)加强对反洗钱专业人员的培训，推进反洗钱工作向纵深发展。对从事反洗钱工作人员进行反洗钱专业知识培训，让他们了解洗钱的常用手法和具体表现，提高反洗钱技能，尽快为基层培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍，降低洗钱犯罪的成功率。 ? 　　 　　(六)广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的认识。通过举办专题讲座、上街宣传、“反洗钱日”等形式宣传洗钱和反洗钱知识，洗钱对社会、对国家乃至个人的危害，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱的意识。 ? 　　 　　(八)惩治腐败，关闭洗钱方便之门。严惩贪官，使贪官不敢贪污受贿，实行真正的财产申报制度，使贪官的犯罪收入无可隐藏，建立贪官黑名单制度，使其无处藏身，惶惶不可终日，贪官就会减少，就会公正执法，对违法案件打击力度就会加强，洗钱集团及其违法收入的生存空间就会大大减小。 ? 　　 　　第2篇：反洗钱法十周年主题征文3000字 ? 　　 　　随着高息融资、恐怖融资、贩卖毒品、地下钱庄、非法传销、信用卡诈骗、虚构交易走私货款等形形色色的洗钱花样不断翻新。银行业