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企业集团财务公司 ——咨询与核心业务系统建设 用友网络科技股份有限公司 目录 财务公司咨询与建设规划 财务公司核心系统-用友解决方案 案例分享 用友项目承接优势 Part 1 Part 2 Part 3 Part 4 财务公司的建设规划 获取批筹后的工作安排 财务公司业务发展规划和建议 财务公司组织架构规划和建议 财务公司信息化规划建议 用友可提供的咨询服务 Part 1 PART 1：财务公司咨询-批筹后的总体工作进度 PART 1：财务公司咨询-批筹后的关键工作 工作计划 PART 1：财务公司咨询-细项工作进度 序号 业务大类 业务细项 序号 业务大类 业务细项 序号 业务大类 业务细项 1 结算业务 资金归集 22 担保 业务 担保 41 风险控制 监管指标 2 资金下拨 23 外汇专项担保 42 智能商务 3 对内支付 24 电子 票据 应收票据 43 风险监控 4 对外支付 25 应付票据 44 成本分析 5 存款业务 活期存款 26 票据代理（电票） 45 被监管类 1104报表业务 6 定期存款 27 同业 业务 同业拆借 46 人行反洗钱 7 通知存款 28 信贷资产转让/回购 47 人行征信业务 8 协定存款 29 结售汇 48 外管局报告 9 普通信贷 资信评级 30 转帖/再贴 49 现金 流预算 现金流预算 10 综合授信 31 投资 银行业 财务公司发行债券 50 资金计划 11 流动资金贷款 32 承销成员单位债券 51 融资 管控 银行融资 12 委托贷款 33 财务顾问 52 担保物管理 13 贴现 34 投资业务 金融股权投资 53 担保及被担保 14 项目贷款 35 股票 54 银行授信 15 特殊 信贷业务 循环贷款 36 基金 55 集团 纸票 集团票据池 16 银团贷款 37 债券 56 银行票据接口 17 融资租赁 38 代理 类业务 保险代理 57 票据台账 18 法人账户透支 39 代理理财 现金类 企业现金台账 19 保理 40 代理投资 20 消费信贷 PART 1：财务公司咨询-业务集合 阶段特征 重点业务 补充性业务 内部银行 全面业务支撑 综合金融服务 定位 公司发展初期 信息化初建 企业资质积累 公司发展稳定 信息化较为完善 取得相关业务资质 业务经验、经营理念、 信息技术提升 对集团产业扩展的 需求增加 风险控制能力提升 基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务 金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 内部结售汇 保险代理 综合金融服务 融资租赁 供应链金融 基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务 金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 结售汇 保险代理 基础业务 核算业务 存款业务 结算业务 票据业务 信贷业务 其他 证券投资 同业拆借 国债回购 证券投资 同业拆借 国债回购 初期(1-3年) 中期(3-5年) 远期(5年以上) PART 1：财务公司咨询-财务公司业务发展规划 风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。 审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。 贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。 在财务公司成立1年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。 综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。 计财部：作为支持部门完成财务公司自身核算和提供满足集团所需的报表。 信息管理部负责财务公司信息化职能。 结算业务部负责存款结算、票据等中间业务，面向客户服务。 信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。 在财务公司成立2年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。 风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。 审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责。 总经理 综合管理部 财务 会计 部 结算业务部 信贷业务部 风险控制委员会 董事会 监事会 股东会 副总经理 风险管理部 贷款审批委员会 审计稽核部 审计委员会 信息管理 部 支持保障部门 业务部门 风险控制部门 证券投资部 投资决策委员会 PART 1：财务公司咨询-财务公司组织机构（08指引） 部门 岗位 人员编制 部门 岗位 人员编制 公司高管 总经理 1 结算业务部 （营业部） 结算部经理（兼） 1 副总经理 2-3 结算业务岗 1 风险总监 1 复核及授权岗 1 风险稽核部 （内控部） 部门经理 1 银行业务岗 1-2 稽核专员 1 综合岗 1 风险管理岗 1 票据业务岗 1 综合管理部 部门经理（兼） 1 会计事