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关于我国金融监管调研报告 一、 分业监管 一行三会：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 中国人民银行的主要职责为： 1、起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。 2、依法制定和执行货币政策。 3、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。 4、防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。 5、确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。 6、发行人民币，管理人民币流通。 7、经理国库。 8、会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。 9、制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。 10、组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。 11、管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。 12、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。 13、按照有关规定从事金融业务活动。 中国银监会主要职责包括： 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 2、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 3、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 4、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 5、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 6、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 7、对银行业金融机构实行并表监督管理； 8、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 9、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 10、 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； 11、 对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； 12、 对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销； 13、 对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 14、 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔； 15、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 16、承办国务院交办的其他事项。 中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责： 1、研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。 2、垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。 3、监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。 4、监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。 5、监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。 6、管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。 7、监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。 8、监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构，从事证券、期货业务。 9、监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。 10、会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。 11、依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。 12、归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。 13、承办国务院交办的其他事项。 中国保险监督管理委员会主要职责: 1、拟订保险业发展的方针政策，制定