银行反洗钱工作自律评估报告.docVIP

＃＃银行反洗钱工作自律评估报告 根据人民银行《关于做好＃＃＃＃0年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（成银办发【＃＃0】262号）及省分行《关于在全辖开展＃＃0年反洗钱非现场监管评估工作的通知》（川中银发【＃＃0】361号）的要求和省分行＃＃0年反洗钱非现场监管评估工作会议精神，我支行于＃＃年1月6日开始进行评估工作，具体汇报如下： 一、反洗钱内控制度和组织机构建设 1、反洗钱内控制度建设：因前台柜员直接面对客户及业务，积极对反洗钱的内控制度和鉴别洗钱非洗钱的区别界限进行培训，我支行柜员对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。 2、组织机构建设情况：因工作比较繁忙，无法指定专人负责反洗钱工作,于是我支行反洗钱经办由柜员高×、事中监督谭××负责，对支行日常业务往来情况进行专门的检查；反洗钱主管由业务经理杨×、事中监督王××负责，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。　　 二、客户身份识别 1、客户身份认证：对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，单位结算账户开立时，对提供的法人代表身份证，经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性进行核查，确认无误后才予以开立结算账户；对个人账户开立时，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户，在本次检查中未发现有匿名账户和假名账户。 2、持续、