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年度理财计划书
财务现状2
资产负债表初始3
理财规则4
理财目标5
理财目标进度表6
固定收入分配表7
流动收入分配表8
流动支出情况表11
资产负债表16
年终资产负债表29
财务现状
目前，总资产 元，其中流动资产 元，固定资产 元，储蓄 元。总负债 元，其中一年内还清负债 元，其他复债 元。
二、资产负债表初始
个人财务情况（例）
时间：
2016.11.25（开始时间）
净资产：
-2636.23
总资产：
11734.67
总负债：
14370.9
现金账户
380
现金：
260
保险柜：
0
档案柜：
120
金融账户
10083.99
活期
定期
其他
农行卡：
1501
0
0
工行卡：
2.99
6500
信用社：
0
建行卡：
2080
0
虚拟账户
1270.68
微信：
0
支付宝：
1270.68
负债账户
14370.90
债务1：
10000
花呗
746.42
债务2：
3000
信用卡
624.48
三、理财规则
1、每月1日对上一月度理财目标完成情况进行总结，填入理财目标进度表；
2、每月30或31日填写月度资产负债表；
3、严格遵守分配制度。
不同生活际遇下的理财规划
设定理财目标
根据当前的生活情况或对未来的期望，按照以下四个步骤设定一个或多个理财目标。
步骤1
适合状态的实际目标
步骤2
用可测的方式重述目标
步骤3
设定时间框架
步骤4
实行计划
短期目标
（少于一年）
每月还贷款2900，来源日常工资
强制储蓄超过20000；来源工资、兼职；
礼物、旅游活动经费超过15000；来源加班、兼职所得；
中期目标
（2-5年）
强制储蓄超过60000；来源日常所得；
保持每月还贷款2900；来源工资
长期目标
（长于5年）
保持还贷款，来源工资；
买车（180000）左右；来源于储蓄、投资账目；
理财目标进度表
理财目标进度表
2016.12.1-2017.11.1
目标
12月
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
强制储蓄20000
日常所用15000
注:每月1日填写。
六、固定收入分配表
序号
项目
月收入
年收入
分配金额
房贷
储蓄
日常
其他
1
工资
5000
60000
34800
15200
10000
2
年终奖
0
10000
0
5000
5000
3
0
4
0
5
0
6
0
7
总计
5000
70000
34800
20200
15000
0
流动收入分配表一
时间
项目
金额
强制储蓄
日常
其他
流动收入分配表二
时间
项目
金额
强制储蓄
日常
其他
流动收入分配表三
时间
项目
金额
强制储蓄
日常
其他
流动支出情况表一
时间
项目
金额
流动支出情况表二
时间
项目
金额
流动支出情况表三
时间
项目
金额
流动支出情况表四
时间
项目
金额
流动支出情况表五
时间
项目
金额
资产负债表（每月1号填写）
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
债务2：
信用卡
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
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