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C13010课后测验境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验90分 2014-8 一、单项选择题 1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A. 受监管的机构 B. 管理的证券少于1,000万加元的机构 C. 可接受的对手方、可接受的机构 D. 证券经营机构 二、多项选择题 2. 境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 A. 非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖 B. 非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险 C. 非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力 D. 非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验 3. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。 A. 产品的基础资产的性质和复杂程度 B. 产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险） C. 复杂金融产品是如何构造和定价的 D. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉 4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。 A. 向客户提供投资咨询 B. 向客户推荐产品 C. 向金融机构推荐产品 D. 办理全权委托账户 5. 按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。 A. 仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时 B. 某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 C. 与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下 D. 2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解 E. 在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品 6. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 A. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务） B. 货币市场工具 C. 可转让证券集合投资计划 D. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票 三、判断题 7. 金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（ ） 正确 错误 8. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ） 正确 错误 9. 美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（ ） 正确 错误 10. 国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（ ） 正确 错误