“兴业杯”反洗钱知识巡回赛试题.doc

PAGE PAGE 7 反洗钱知识巡回赛试题(135题) 一、填空题 1、（中国人民银行）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 2、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。 3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 6、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务。 7、《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的 “长期”指（1年以上）。 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 10、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 11、《金融机构反洗钱规定》自（2007年1月1日）起施行。 12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（2007年3月1日）起施行。 13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（2007年8月1日）起施行。 14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自（2007年6月11日）起施行。 15、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（中国人民银行）通报。 16、反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权（拒绝调查）。 17、金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 18、金融机构应在可疑交易发生后的（10个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。 19、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户的金融机构或者发卡银行）报告。 20、客户通过在境外银行卡发生的大额交易，由（收单行）报告。 21、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（办理业务的金融机构）报告。 22、法人、个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万元）以上或者外币（等值20万美元）以上的款项划转，属于大额交易。 23、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（50万元）以上或者外币（等值10万美元）以上的款项划转，属于大额交易。 24、交易一方为自然人、单笔或者当日累计外币（等值1万美元）以上的跨境交易，属于大额交易。 25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”指（10个工作日内，含10个工作日）。 26、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为营业日每天发生（3）次以上，或者营业日每天发生持续（3）天以上。 27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“以上”包括（本数）。 28、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（实际使用人）。 29、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（识别客户身份）方面的职责。 30、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（未履行客户身份识别义务）的责任。 二、单项选择题 1、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易 万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，金融机构应当按照规定向中国人民银行报告。（A） A、20万元　　　　　B、30万元　　　　　C、50万元　　 2、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 。（C） A、商业银行总行　　B、公安部　　C、中国人民银行　　D、银监会 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。（C） A、3种　　　　B、4种　　　　C、7种　　　　D、8种 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》在 正式实施。（D） A、2007年1月1日；　　　　　　B、2006年10月31日； C、2007年3月1日；　　　　　　D、2007年8月1日。 5、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 。（C） A、公安部　　　B、国务院　　　C、中国人民银行　　　D、财政部。