3银行业监管与政策性银行-课件.pptVIP

经济法 Economic Law 一、银行业监管体制沿革及立法 （一）银行业监管体制沿革 1984年起，我国形成了中央银行、专业银行的二元银行体制。 1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将证券业的监管职能从中国人民银行分离出来。 1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保险业的监管职能从中分离出来。 2003年，十届全国人大一次会议决定，成立银监会。 经济法 Economic Law 一、银行业监管体制沿革及立法 （二）银行业监管体制的立法 我国的银行业的监督管理立法主要包括《中国人民银行法》、《中国银行业监督管理法》。 2003年12月27日，第十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银监法》），并于2004年2月1日起正式施行。《银监法》是中国第一部关于银行业监督管理的专门法律。 经济法 Economic Law 二、银行监督管理的立法目的和目标 （一）立法目的和适用范围 立法目的 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。 适用范围 在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。 经济法 Economic Law 二、银行监督管理的立法目的和目标 （二）银行监督管理的目标 1.促进整个银行业合法、稳健运行，维护公众信心； 2.鼓励公平竞争，提升银行业整体竞争力。 经济法 Economic Law 三、银行监督管理的原则 （一）合法性原则 （二）合理性原则 （三）协调性原则 （四）效率原则 经济法 Economic Law 四、银监会监督管理职责与机构设置 银监会监督管理主要职责 1.制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。 2.审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围 。 3.对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处 。 4.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。 经济法 Economic Law 四、银监会监督管理职责与机构设置 银监会监督管理主要职责 5.负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。 6.会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。 7.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。 8.承办国务院交办的其他事项。 经济法 Economic Law 四、银监会监督管理职责与机构设置 中国银行业监督管理委员会设15个职能机构 办公厅（党委办公室）、政策法规部、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、统计部、财务会计部、国际部、监察局（纪委）、人事部（党委组织部）、宣传工作部（党委宣传部）、监事会工作部。 经济法 Economic Law 五、银行监督管理措施 根据《银监法》(第33条至第42条)的规定，银行监督管理措施包括： 1.有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料及注册会计师出具的审计报告。 2.检查、询问、查阅、复制权。 3.要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 经济法 Economic Law 五、银行监督管理措施 4.责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。 5.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正。 6.依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。 7.撤销有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构。 经济法 Economic Law 五、银行监督管理措施 8.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。 9.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。 经济法 Econ