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保险经纪公司发展规划报告 一、 总体规划理念 以大型项目业务为利润主要来源， 通过寿险及车险业务为经营 基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并 通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取 得紧密联系，而促进项目业务的签署。 同时，通过组建销售队伍， 建立公司自主的销售团队。 逐渐丰富销售团队的销售产品 （包括： 保险产品、理财产品、直销类产品等） ，使股东和销售团队在销售 过程中均获得到相应利益， 也可以促进销售团队的有更大的发展， 建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售 团队，以人对人销售为基础， 增加网销、电销、微信销售、 APP(移动终端 )销售等多元化销售项目。 将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。 二、 经营规划 1、 经营团队规划： 总经理办公室（2-3 人）：由董事长、总经理（执行董事）、总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造 收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。 大项目部（ 1-5 人） :由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部 （产品支持部）一同完成项目。 产品采购部（1-2 人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。 运营部（ 1-4 人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、 “基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协 助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。 人事行政部（ 1-3 人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、 业务员入离职管理、 资格考试管理、人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其他相关行政事务管理。 财务部（ 1-5 人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制定及监督、财务流程管理。 IT 部（1-2 人）：由部经理、桌面工程师组成。 职责包括：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统规划。 2、 机构建设规划： 机构设立 在现有已有产能地区先建立机构为原则， 2016 年预计建立省级机构（二级机构） 11 个，按照先后顺序为： 内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。 预计建立地区级机构（三级机构）内蒙 13 个、辽宁 10 个、河北 10 个、天津 2 个、山西 7 个、吉林 5 个、黑龙 江 5 个、山东 15 个、河南 13 个、陕西 5 个、甘肃 5 个。所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自 行投资建设。 机构考核基本要求： 省级机构投资建设每个机构首年投入不超过 30 万，第二 年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业 务要求不低于年均 300 万寿险业务或 3000 万车险业务， 不低于 500 万项目类业务。 地区级机构业务要求不低于年均 30 万寿险业务或 200 万 车险业务，不低于 50 万项目类业务。 机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。 3、 业务团队人数规划 内蒙：常规业务团队 200 人，大项目业务团队 3 人。 辽宁：常规业务团队 100 人，大项目业务团队 2 人。 天津：常规业务团队 50 人，大项目业务团队 3 人。 山西：常规业务团队 70 人，大项目业务团队 5 人。 吉林：常规业务团队 50 人，大项目业务团队 2 人。 黑龙江：常规业务团队 50 人，大项目业务团队 3 人。 山东：常规业务团队 300 人，大项目业务团队 2 人。 河南：常规业务团队 300 人，大项目业务团队 5 人。 陕西：常规业务团队 200 人，大项目业务团队 2 人。 宁夏：常规业务团队 70 人，大项目业务团队 2 人。 4、 经营预算规划（一年） 总公司：人力预算 150 万，行政预算 50 万，固定资产预算 20 万（不含房屋成本） 。 分公司（二级机构）：人力预算 10 万，行政预算 5 万，固定 资产预算 15 万（含房屋成本） 营销服务部（三级机构）：人力预算 0 万，行政预算 0.5 万， 固定资产预算 0 万。 综上所